Название NBI Invest — это случай, когда одно имя скрывает две совершенно разные реальности. С одной стороны, существует NBI Investments Limited — кипрская компания с 10-летней историей, лицензией CySEC и реальными офисами в Лимасоле . С другой стороны, в интернете появился сайт nbi-invest.com — свежий домен, зарегистрированный 25 декабря 2025 года, который пытается использовать имя легального брокера для выманивания денег у доверчивых инвесторов .
К этому добавляется ещё один уровень путаницы: существует АО КБ «НИБ» (Народный Инвестиционный Банк) — реальный российский банк с лицензией ЦБ РФ, работающий в Самаре с 1994 года . Но он не имеет никакого отношения ни к кипрской NBI, ни к мошенническому сайту.
В этом расследовании мы разберём все три сущности, чтобы вы могли отличить легальных игроков от мошенников.
- Что мы знаем о мошенническом сайте nbi-invest.com
- Ключевые красные флаги
- Легальная NBI Investments Limited: кипрский брокер с лицензией CySEC
- Проверка регуляции
- Услуги и клиенты
- Комиссии
- Отзывы о легальной NBI
- Российский банк «НИБ» (Народный Инвестиционный Банк)
- NBI Markets (nbimarkets.net): ещё один мошеннический проект
- Три NBI: сравнительная таблица
- Нет лицензии ЦБ РФ: что это значит для россиян
- Что делать, если вы уже перевели деньги на nbi-invest.com
- Как не попасть в будущем
- Частные вопросы
- Вместо заключения
Что мы знаем о мошенническом сайте nbi-invest.com
Начнём с самого тревожного объекта — сайта nbi-invest.com. ScamAdviser провёл детальный анализ и присвоил ему 0 баллов доверия .
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Сайт | nbi-invest.com |
| Trust Score (ScamAdviser) | 0/100 |
| Дата регистрации | 25 декабря 2025 года |
| Возраст домена | 2 недели (на момент анализа) |
| Владелец | Скрыт (WHOIS hidden) |
| Регистратор | NameCheap, Inc. |
| Хостинг | BlueVPS Ou, Нидерланды |
| SSL-сертификат | Есть (Let’s Encrypt, DV SSL) |
| Тематика | Криптовалютные инвестиции, финансовые услуги |
Ключевые красные флаги
1. Свежий домен — 2 недели
Сайт зарегистрирован 25 декабря 2025 года . Для серьёзной инвестиционной платформы это абсурдно малый срок. Легальные брокеры работают годами. Мошенники регистрируют свежие домены, собирают деньги и исчезают.
2. Скрытый владелец
WHOIS данные скрыты за сервисом приватности . Невозможно проверить, кто стоит за сайтом. Для финансовой компании, работающей с деньгами клиентов, это недопустимо.
3. Низкий трафик (Tranco rank)
У сайта очень мало посетителей . Это может быть нормально для новой платформы, но в сочетании с другими признаками вызывает подозрения.
4. Криптовалютные услуги (высокий риск)
На сайте обнаружены признаки криптовалютных сервисов . ScamAdviser предупреждает: «Мы считаем такие сервисы высокорисковыми для потребителей. Даже экспертам в области криптовалют сложно отличить легитимные цифровые сервисы от мошеннических» .
5. Высокорисковые финансовые услуги
Сайт предлагает инвестиции в золото, нефть, валюты и офшоры . Это классический набор мошеннических инвестиционных платформ.
6. Регистратор NameCheap популярен среди мошенников
ScamAdviser отмечает, что регистратор NameCheap «способствует регистрации большого количества сайтов с низким рейтингом доверия» . Это может быть связано с lax-процедурами проверки клиентов.
Легальная NBI Investments Limited: кипрский брокер с лицензией CySEC
Теперь посмотрим на реальную компанию, имя которой пытаются украсть мошенники. NBI Investments Limited — это кипрская компания, основанная в 2012 году .
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Полное наименование | NBI Investments Limited |
| Год основания | 2012 |
| Штаб-квартира | Лимасол, Кипр |
| Лицензия | CySEC № 162/12 |
| Статус | Регулируется (Straight Through Processing — STP) |
| Официальный сайт | nbinvest.com |
| Телефон | +357 25 74-73-77 |
| Адрес | 256 Arch. Makariou III, Eftapaton Court 2, 4th Floor, Unit A, 3105 Limassol, Cyprus |
Проверка регуляции
NBI Investments Limited зарегистрирована в реестре CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам) с лицензией № 162/12 . Это означает, что компания:
- Прошла строгую процедуру лицензирования
- Обязана соблюдать требования по капиталу, отчётности и защите клиентов
- Подлежит надзору со стороны европейского регулятора
- Клиенты имеют право на компенсацию через Компенсационный фонд инвесторов Кипра (до 20 000 евро)
Однако даже у легальной компании есть свои особенности. WikiFX отмечает: «Компания предоставляет разнообразные услуги, но её деятельность в основном сосредоточена на Кипре, что может ограничивать её охват» . Также отмечается сложная структура комиссий и недостаточная прозрачность в отношении дополнительных затрат .
Услуги и клиенты
NBI Investments Limited предлагает:
- Интернет-трейдинг
- Маржинальные сделки
- Репо-сделки (broker repo)
- Кастодиальные услуги
Клиенты делятся на три категории:
- Розничные клиенты (Retail Clients)
- Профессиональные клиенты (Professional Clients)
- Квалифицированные контрагенты (Eligible Counterparties)
Комиссии
Структура комиссий варьируется в зависимости от сценария инвестирования :
| Сценарий | Комиссия | Ожидаемая доходность после комиссий |
|---|---|---|
| Сценарий 1 | €650 (0.65% от инвестиции) | 4.35% |
| Сценарий 2 | €1,400 (1.40% от инвестиции) + success fee | 3.6% |
| Сценарий 3 | €1,250 (1.25% от инвестиции) | 3.75% |
Отзывы о легальной NBI
На WikiFX есть несколько отзывов о компании. Один из пользователей пишет :
«Они превзошли все ожидания! Если бы можно было поставить больше пяти звёзд, они получили бы идеальный балл. Какая удивительная компания! Они невероятно честны и искренни, ставят клиентов выше своих интересов. Любой мой вопрос был быстро решён знающими профессионалами».
Однако есть и критические замечания. Другой пользователь отмечает :
«Привет, ребята, я слепой? На их сайте нет контента… Друг в Instagram порекомендовал мне этот сайт, сказав, что это надёжный брокер под строгим регулированием. Ладно, возможно, он просто шутит».
Третий пользователь жалуется на дизайн сайта :
«Их официальный сайт выглядит непрофессионально, с плотным, несфокусированным текстом и неопрятным видом» .
Российский банк «НИБ» (Народный Инвестиционный Банк)
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
Третья сущность, которую можно спутать с мошенническим сайтом, — это реальный российский банк АО КБ «НИБ» (Народный Инвестиционный Банк) .
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Полное наименование | Акционерное общество «Народный Инвестиционный Банк» |
| Краткое название | АО КБ «НИБ» |
| Регистрационный номер ЦБ РФ | 2876 |
| Дата регистрации | 9 июня 1994 года |
| Лицензия | Базовая лицензия на осуществление банковских операций (с правом привлечения вкладов физических лиц) |
| Участие в ССВ | Да |
| Адрес | 443010, г. Самара, ул. Фрунзе/ул. Некрасовская, д. 102/д.36 |
| Телефон | (846) 342-57-50, (846) 342-57-51, (846) 342-57-55 |
Это реальный банк с 30-летней историей, который работает на территории России и имеет лицензию Центрального банка РФ. Он никак не связан ни с кипрской NBI Investments Limited, ни с мошенническим сайтом nbi-invest.com.
Важно: банк «НИБ» — это классический региональный банк, который занимается приёмом вкладов, расчётно-кассовым обслуживанием и кредитованием. Он не является брокером и не предлагает услуги по трейдингу CFD или криптовалют.
NBI Markets (nbimarkets.net): ещё один мошеннический проект
В ходе расследования мы обнаружили ещё один связанный проект — NBI Markets (nbimarkets.net) . По данным Traders Union, это мошенническая платформа .
Ключевые выводы экспертов Traders Union:
| Критерий | Оценка |
|---|---|
| Регуляция 1-го уровня | Отсутствует |
| Регуляция 2-го уровня | Отсутствует |
| Регуляция 3-го уровня | Отсутствует |
| Регистрация | Офшорная (не подтверждена) |
| Информация о руководстве | Отсутствует или недостоверна |
| Предупреждения регуляторов | CONSOB (Италия) выпустила предупреждение |
| Официальный сайт | nbimarkets.net, nbinvest.com |
Эксперт Traders Union Антон Харитонов, руководитель аналитического отдела, резюмирует :
«NBI Markets (NBI Investments Limited) не регулируется ни одним регулятором 1-го, 2-го или 3-го уровня. Компания либо зарегистрирована в офшоре, либо её регистрационный номер невозможно подтвердить через официальные онлайн-базы данных. Информация о руководстве либо отсутствует, либо является недостоверной. Я рекомендую полностью игнорировать упоминания таких компаний и воздерживаться от каких-либо дел с ними и их аффилированными лицами».
Важно отметить, что итальянский регулятор CONSOB выпустил официальное предупреждение против NBI Markets, указав, что компания не имеет права предоставлять финансовые услуги на территории Италии .
Три NBI: сравнительная таблица
| Параметр | nbi-invest.com (мошенники) | NBI Investments Ltd (кипрский брокер) | АО КБ «НИБ» (российский банк) |
|---|---|---|---|
| Сайт | nbi-invest.com | nbinvest.com | Отсутствует (сайт банка отдельно) |
| Регулятор | Нет | CySEC № 162/12 | ЦБ РФ № 2876 |
| Trust Score | 0/100 (ScamAdviser) | 80+/100 (ScamAdviser) | Легальный банк |
| Год основания | 2025 (домен) | 2012 | 1994 |
| Статус | Мошеннический сайт | Легальный брокер | Легальный банк |
| Тип услуг | Криптоинвестиции (обещания) | Интернет-трейдинг, CFD, кастодиальные услуги | Банковские услуги, вклады, кредиты |
| Предупреждения | ScamAdviser: 0 баллов | Нет | Нет |
Нет лицензии ЦБ РФ: что это значит для россиян
Самый важный пункт для русскоязычных инвесторов — наличие или отсутствие лицензии Центрального банка Российской Федерации.
Как проверить организацию:
- Зайдите на официальный сайт ЦБ РФ (cbr.ru)
- Перейдите в раздел «Проверить участников финансового рынка»
- Введите название компании, адрес, ИНН или ОГРН
Результаты проверки:
| Организация | Лицензия ЦБ РФ | Примечание |
|---|---|---|
| nbi-invest.com | Нет | Мошеннический сайт, вне правового поля |
| NBI Investments Ltd (Кипр) | Нет (и не нужна) | Европейский брокер, не оказывает услуги в РФ |
| АО КБ «НИБ» | Да, № 2876 | Легальный российский банк |
Банк России также принял решение о согласовании Правил инвестиционной платформы «НибблИнвест» ООО «НибблИнвест» 7 апреля 2025 года — это совершенно другой проект, не имеющий отношения к NBI .
Что делать, если вы уже перевели деньги на nbi-invest.com
Если вы отправили деньги на счета, связанные с nbi-invest.com, и теперь не можете вывести средства — действуйте по следующему плану.
Первое и главное: прекратите любые доплаты. Если вам говорят, что нужно внести ещё для «разблокировки», «налогов», «страховки» или «верификации» — это вымогательство. Не платите.
Второе: собирайте доказательства. Вам понадобятся:
- Скриншоты сайта и личного кабинета
- Скриншоты переписок с менеджерами (Telegram, WhatsApp)
- Хеши транзакций (TXID), если переводили криптовалюту
- Чеки и выписки о переводах денег
- Реквизиты, на которые переводили деньги
- Контактные данные «менеджеров» (имена, телефоны, аккаунты)
Третье: инициируйте чарджбэк (если платили картой). Если вы переводили деньги с банковской карты, срочно в банк, пишите заявление о несогласии с транзакцией. Время критично — обычно банки дают 120 дней с момента операции.
Четвёртое: обращайтесь в полицию. Пишите заявление в отдел «К» (киберпреступления). Приложите все собранные доказательства.
Пятое: сообщите о мошенниках в ЦБ РФ. Даже если компания не зарегистрирована в России, вы можете анонимно проинформировать Банк России о нелегальной деятельности через специальную форму на сайте регулятора.
Шестое: жалуйтесь везде. Расскажите свою историю на специализированных площадках, чтобы предупредить других. Можно через форму обратной связи на https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/ .
Важно: будьте осторожны с «помощниками», которые обещают вернуть деньги за отдельную плату. Это recovery scams — вас могут обмануть дважды.
Как не попасть в будущем
Универсальные правила защиты от подобных схем.
Проверяйте возраст домена. Если сайту меньше года — это огромный риск. nbi-invest.com зарегистрирован 25 декабря 2025 года — ему около двух недель .
Проверяйте наличие лицензии ЦБ РФ. Если компания заявляет о работе в России, она должна быть в реестре ЦБ РФ. Российский банк «НИБ» там есть .
Проверяйте регуляцию на официальных сайтах. Если компания заявляет о лицензии CySEC, проверьте её на сайте cysec.gov.cy. NBI Investments Limited действительно там есть .
Проверяйте дату основания. Легальная NBI Investments Limited основана в 2012 году . Мошеннический сайт — в декабре 2025 .
Изучайте отзывы на независимых площадках. Если отзывов нет или есть только предупреждения о мошенничестве — это ответ.
Критически относитесь к обещаниям высокой доходности. Криптоинвестиции с гарантированной доходностью — классическая приманка.
Никогда не платите за вывод. В легальных компаниях комиссии удерживаются из суммы вывода, а не требуются отдельным платежом.
Проверяйте, не внесён ли бренд в чёрные списки. NBI Markets (связанный проект) получил предупреждение от итальянского CONSOB .
Частные вопросы
Что такое nbi-invest.com?
Это мошеннический сайт, зарегистрированный 25 декабря 2025 года, который пытается использовать имя легального кипрского брокера NBI Investments Limited для обмана инвесторов. ScamAdviser присвоил сайту 0 баллов доверия .
Есть ли у nbi-invest.com лицензия?
Нет. Это нелегальный проект. У легальной NBI Investments Limited есть лицензия CySEC № 162/12 .
Что такое NBI Investments Limited?
Это реальная кипрская компания, основанная в 2012 году, регулируемая CySEC, предоставляющая услуги интернет-трейдинга и кастодиальные услуги .
Что такое АО КБ «НИБ»?
Это реальный российский банк, зарегистрированный в Самаре с 1994 года, имеющий лицензию ЦБ РФ № 2876 и участвующий в системе страхования вкладов .
Стоит ли вкладывать деньги в nbi-invest.com?
Однозначно нет. Это мошеннический сайт с нулевым рейтингом доверия, зарегистрированный две недели назад .
Как отличить легальную NBI от мошенников?
Легальный сайт — nbinvest.com, зарегистрирован в 2011 году, имеет лицензию CySEC. Мошеннический сайт — nbi-invest.com, зарегистрирован в декабре 2025, не имеет лицензий .
Вместо заключения
NBI Invest — это случай, когда одно имя скрывает три совершенно разные реальности. Мошеннический сайт nbi-invest.com пытается украсть репутацию легального кипрского брокера NBI Investments Limited, зарегистрированного 25 декабря 2025 года и получившего 0 баллов доверия от ScamAdviser . В то же время существует реальный российский банк АО КБ «НИБ», который не имеет отношения ни к тому, ни к другому.
Главные выводы:
- nbi-invest.com — мошеннический сайт с нулевым рейтингом доверия, зарегистрирован 25 декабря 2025 года
- NBI Investments Limited — легальный кипрский брокер с лицензией CySEC № 162/12, основан в 2012
- АО КБ «НИБ» — реальный российский банк с лицензией ЦБ РФ № 2876, работает с 1994 года
- NBI Markets (nbimarkets.net) — ещё один мошеннический проект с предупреждением итальянского CONSOB
Особенно показательно в этой истории то, что мошенники зарегистрировали домен, максимально похожий на сайт легального брокера, всего две недели назад. Они рассчитывают на то, что человек, который слышал о NBI Investments Limited, по ошибке попадёт на поддельный сайт и внесёт деньги.
Редакция продолжает следить за ситуацией. Если у вас есть опыт взаимодействия с платформой nbi-invest.com — напишите о нём. Это поможет другим не попасть в ловушку.
И помните: если сайту две недели, у него нулевой рейтинг доверия, а он обещает высокую доходность от криптоинвестиций — это не инвестиционная возможность, это мошенничество. Не вкладывайте деньги.
Если вы пострадали от действий этой компании — напишите жалобу на https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/ . Ваш сигнал важен — он поможет предупредить других.
