KYC или «Как Вас Кинуть»: как мошенники используют верификацию, чтобы не отдавать ваши деньги. Последние новости о том как понять где правда и вымысел?
Что такое KYC на самом деле
KYC (Know Your Customer) — это законная процедура, которую обязаны проводить банки, лицензированные брокеры, биржи и любые финансовые учреждения. Цель — убедиться, что клиент реальный, не отмывает деньги и не связан с терроризмом.
В честных компаниях KYC выглядит так:
- Запрашиваются документы: паспорт, подтверждение адреса, иногда источник дохода
- Всё это происходит один раз — при регистрации
- Данные передаются через защищённые каналы
- Никаких оплат за «проверку»
Как брокеры-мошенники используют KYC как инструмент обмана
KYC — это красивая аббревиатура, за которой можно спрятать всё что угодно. Мошенники знают: слово звучит по-европейски, доверительно. И используют его как предлог, чтобы:
- не выводить деньги
- выманить дополнительную сумму
- давить психологически
Что вы можете услышать:
- «Вы прошли KYC-1, но не прошли углублённую верификацию KYC-2»
- «Без оплаты банковского шлюза KYC будет отклонён»
- «Пока не будет подтверждения источника средств, деньги зависнут»
- «Налоговая требует форму KYC-EU, это 370 евро (или больше)»
На деле никакой KYC не проводится. Всё — фикция, выдуманная «процедура», чтобы вытянуть ещё денег.
Как это выглядит на практике
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
- Вы регистрируетесь на платформе
- Вносите депозит (1000–2000 евро)
- Платформа показывает прибыль
- Вы подаёте заявку на вывод
- Приходит письмо: «Уважаемый клиент, согласно регламенту, вы обязаны пройти KYC»
- Далее — требования:
- Оплатить «юридическую проверку»
- Внести «гарантийный депозит»
- Подписать форму через платный канал
Итог: вы платите — и получаете… новое письмо. С новым требованием.
5 признаков, что KYC — это прикрытие для развода
- KYC всплыло после заявки на вывод, а не при регистрации
- Просят деньги за KYC — это незаконно
- Нет чёткого списка документов, только общие фразы
- «Юристы» пишут с личных Gmail-адресов
- Вас торопят — мол, «если не пройдёте за 24 часа, счёт будет заблокирован»
Что делать, если вам угрожают KYC-процедурой
- Не платите. Настоящие брокеры не требуют оплат за проверки.
- Сохраняйте всю переписку.
- Проверьте, есть ли лицензия у компании.
- Проверьте домен — если он зарегистрирован в 2023–2024 году, это скорее всего подставная платформа.
- Обратитесь к специалистам по возврату средств.
Заключение: если KYC требует оплату — это не KYC
Верификация клиента — это обязанность компании. Не ваша. Вы не обязаны платить за то, чтобы вам вернули ваши же деньги.
Если слышите:
- «проверка источника средств»
- «доверенный поручитель по KYC»
- «гарантийная комиссия за юридическое подтверждение личности»
— бегите. Это не про безопасность. Это про выкачивание.
И помните: настоящий брокер сначала соблюдает закон, а потом берёт деньги. Мошенник — наоборот.
На основании введенных данных наш менеджер выполнит расчёт.
