Trade Firm отзывы: проверка trade-firm.com и client.trade-firm.com

Trade Firm предлагает торговлю валютами, акциями, сырьём, индексами и криптовалютными инструментами. Основной сайт проекта находится по адресу trade-firm.com, а для входа в личный кабинет используется client.trade-firm.com.

Внешне это вполне узнаваемый брокерский сайт: красивые заявления о безопасности, собственный терминал, аналитика, награды и миллионы клиентов. Но я всегда начинаю проверку не с рекламной страницы, а с юридических реквизитов. В случае Trade Firm именно они показывают, насколько опасной может быть эта площадка.

Номер компании, опубликованный на сайте, действительно существует. Только принадлежит он совсем другой организации, ликвидированной ещё в 2014 году.

Что известно о Trade Firm

Проект называет себя международным CFD-брокером и приглашает торговать на глобальных финансовых рынках. Посетителю обещают современный терминал, помощь аналитиков и доступ более чем к 1 500 инструментам.

На сайте также заявлены:

• более семи лет работы;
• свыше четырёх миллионов открытых счетов;
• отсутствие реквот и отказов при исполнении заявок;
• собственные технологии;
• защита персональных данных;
• круглосуточная поддержка;
• соответствие международным стандартам безопасности.

Trade Firm сообщает о полученных наградах за 2022 и 2023 годы. При этом названия организаций, которые проводили конкурсы и вручали эти награды, нормально не раскрываются. Найти подтверждения церемоний, списки номинантов и публикации независимых отраслевых изданий не удалось.

На главной странице встречается и предложение получить четыре процента кешбэка за пополнение счёта в криптовалюте. Для меня такой акцент выглядит тревожно. Криптовалютные переводы необратимы, а установить конечного получателя значительно сложнее, чем при обычной банковской операции.

Кому якобы принадлежит trade-firm.com

В нижней части сайта опубликовано следующее утверждение: Trade Firm является торговым названием компании TRADEFIRM LP, зарегистрированной в Англии и Уэльсе под номером 07389523.

Там же указан адрес:

• 1st Floor, 117 New Road, London, E1 1HJ.

На первый взгляд реквизиты выглядят убедительно. Человек видит Лондон, регистрационный номер и упоминание английской компании. На этом многие заканчивают проверку.

Я проверил номер 07389523 через официальный реестр Companies House. Результат оказался совсем не в пользу Trade Firm.

Номер принадлежит компании FOREX TRADING (UK) LIMITED, а не TRADEFIRM LP. Эта организация была зарегистрирована 28 сентября 2010 года и ликвидирована 18 ноября 2014 года. Её видом деятельности были вспомогательные бизнес-услуги, а не регулируемое брокерское обслуживание.

Получается сразу несколько несоответствий:

• номер относится к FOREX TRADING (UK) LIMITED;
• на сайте указано название TRADEFIRM LP;
• реестровая организация имела форму Limited, а не LP;
• компания прекратила существование в 2014 году;
• действующим финансовым посредником она не является.

Адрес тоже взят из старой регистрационной записи этой ликвидированной организации. Использование настоящего номера рядом с другим названием способно создать у клиента ложное впечатление, что он имеет дело с действующей британской компанией.

Это не мелкая опечатка в реквизитах. Для финансовой платформы такое расхождение является критическим.

Есть ли у Trade Firm брокерская лицензия

Регистрация юридического лица и разрешение на оказание инвестиционных услуг — разные вещи. Даже действующая британская компания не получает право принимать деньги клиентов и предлагать торговлю CFD автоматически.

Для этого требуется разрешение Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании — FCA. В документах нормального брокера должны быть указаны:

• полное наименование лицензиата;
• регистрационный номер FCA;
• разрешённые виды деятельности;
• официальный адрес;
• адрес сайта, связанный с лицензиатом;
• порядок подачи жалобы;
• сведения о защите клиентских денег.

На trade-firm.com проверяемого номера лицензии FCA нет. Сайт ограничивается заявлениями о надёжности, международных стандартах и защите капитала. Такие формулировки не заменяют запись в реестре регулятора.

Наличие значков PCI, London Stock Exchange data provider или Customer & Data Security также не подтверждает брокерскую лицензию. Получение рыночных котировок, использование шифрования и право принимать деньги для торговли — совершенно разные вещи.

Лицензии Банка России у Trade Firm тоже нет. Отдельную карточку trade-firm.com в предупреждающем списке ЦБ РФ на дату проверки я не обнаружил, но это не делает площадку легальной. Чёрный список фиксирует уже выявленные проекты, а не выдаёт разрешения всем сайтам, которых в нём пока нет.

Что не сходится в истории Trade Firm

Домен trade-firm.com зарегистрирован 27 сентября 2021 года. Сам возраст домена нельзя считать доказательством надёжности: интернет-адрес мог быть перепродан, долго стоять без сайта или использоваться под другой проект.

Нынешняя версия площадки утверждает, что брокер работает более семи лет и обслуживает свыше четырёх миллионов счетов. Однако на самой странице некоторые статистические блоки отображаются как «0.0 million» активных трейдеров и «0+» торговых инструментов. Одновременно ниже обещается более 1 500 CFD.

Такая техническая небрежность плохо сочетается с образом крупного международного брокера.

Есть и более серьёзные вопросы:

• где публиковалась финансовая отчётность;
• кто входит в руководство компании;
• в каких странах находятся офисы;
• какой банк хранит клиентские средства;
• кто исполняет торговые заявки;
• где подтверждение четырёх миллионов счетов;
• кто присудил заявленные награды;
• какое юридическое лицо выступает стороной договора.

Ответов, которые можно проверить независимо от самого сайта, нет.

Зачем нужен client.trade-firm.com

Поддомен client.trade-firm.com используется как личный кабинет. На странице авторизации клиент вводит электронную почту и пароль, после чего получает доступ к торговому балансу.

Наличие отдельного кабинета часто воспринимается как признак серьёзной инфраструктуры. На самом деле создать такую панель сравнительно несложно. Вопрос не в дизайне, а в том, выводятся ли заявки на реальный рынок.

Внутри неподконтрольного терминала владелец платформы может самостоятельно менять:

• размер баланса;
• историю сделок;
• котировки;
• уровень прибыли;
• размер бонуса;
• статус верификации;
• результат заявки на вывод.

Поэтому сумма, показанная в client.trade-firm.com, сама по себе не доказывает наличие денег. Нужны брокерские отчёты и документы лицензированного посредника, позволяющие сопоставить операции с реальным рынком.

Сервис Gridinsoft присвоил клиентскому поддомену 35 баллов из 100 и сообщил о срабатываниях нескольких систем безопасности. Автоматическая оценка не является судебным заключением, но вводить на таком ресурсе платёжные данные и загружать документы явно не стоит.

Trade Firm и отзывы о выводе денег

Независимая репутация проекта пока практически не сформирована. В сети уже появились отрицательные обзоры, в которых упоминаются блокировки счетов, дополнительные проверки и требования оплатить вывод. Однако часть таких материалов размещается сайтами, одновременно рекламирующими услуги возврата денег. Поэтому каждую опубликованную историю нельзя автоматически считать подтверждённым отзывом реального клиента.

Тем не менее характер претензий соответствует распространённой схеме псевдоброкерского обмана:

1. Человеку звонит менеджер и предлагает попробовать торговлю.
2. После небольшого пополнения в кабинете появляется прибыль.
3. Аналитик убеждает увеличить депозит.
4. Клиент оформляет заявку на вывод.
5. Платформа вводит новое условие, о котором раньше не сообщалось.
6. После очередного платежа деньги всё равно не поступают.

Главный объективный факт здесь даже важнее отзывов: сайт использует реквизиты ликвидированной британской компании, не имеющей отношения к заявленному TRADEFIRM LP.

Как проходит общение с подобными платформами

Знакомство с Trade Firm может начаться не с посещения сайта. Потенциальных клиентов находят через рекламу, социальные сети, мессенджеры, сайты знакомств и предложения удалённого заработка.

Сначала менеджер не просит крупную сумму. Он предлагает открыть базовый счёт и проверить платформу небольшим депозитом. После пополнения сделки, как правило, быстро уходят в плюс.

Затем звучат предложения увеличить капитал:

• войти в прибыльную сделку до выхода новости;
• купить криптовалюту перед ростом;
• повысить статус счёта;
• получить доступ к персональному аналитику;
• использовать кредитное плечо;
• пополнить депозит ради участия в программе кешбэка.

Иногда человеку разрешают вывести небольшую сумму. Это укрепляет доверие и помогает убедить его внести гораздо больше.

Почему вывод могут заблокировать

Когда клиент решает забрать основную сумму, внезапно возникает препятствие. Ему могут сообщить, что операция остановлена службой безопасности, банком-корреспондентом или системой финансового мониторинга.

Для разблокировки требуют оплатить:

• налог на прибыль;
• страховой депозит;
• комиссию за конвертацию;
• проверку источника денег;
• оформление транзитного счёта;
• погашение кредитного плеча;
• подтверждение криптовалютного кошелька;
• услуги гаранта;
• активацию платёжного шлюза.

Такие платежи нередко называют возвратными. Менеджер обещает, что они поступят вместе с основной суммой.

На практике после одной оплаты появляется следующая. Если на балансе действительно лежат деньги клиента, законная комиссия может быть удержана из выводимой суммы. Требование прислать новые средства на чужую карту или криптокошелёк объяснить нормальной брокерской практикой нельзя.

Нужно ли платить налог представителю Trade Firm

Нет. Нельзя переводить «налог» менеджеру, частному лицу или на неизвестный криптовалютный адрес.

Российский налогоплательщик декларирует доход и рассчитывается с бюджетом в предусмотренном законом порядке. Иностранный брокер может удерживать определённые налоги только при наличии соответствующих правовых оснований и документов. Но он не должен требовать предварительное пополнение личного счёта для разблокировки уже заработанных денег.

Также не существует обязательного страхового взноса, который каждый трейдер обязан отправлять отдельным переводом перед выводом.

Фразы про «налоговый код», «международную декларацию», «финансовую ячейку» или «эскроу-счёт Центрального банка» часто используются только для придания требованиям официального звучания.

Стоит ли доверять Trade Firm

Я не рекомендую переводить деньги на trade-firm.com и пользоваться кабинетом client.trade-firm.com.

Мой вывод основан на конкретных несоответствиях:

• заявленная TRADEFIRM LP не подтверждена опубликованным номером;
• номер 07389523 принадлежит другой компании;
• эта компания ликвидирована в 2014 году;
• подтверждённой лицензии FCA нет;
• права принимать деньги российских клиентов не установлены;
• заявленный стаж не подтверждён;
• сведения о миллионах клиентов и наградах не доказаны;
• клиентский поддомен получил предупреждения сервисов безопасности;
• вывод и хранение клиентских средств описаны непрозрачно.

Совокупность признаков позволяет говорить о крайне высоком риске. Перед нами не просто молодой брокер с плохо оформленными документами. Сайт использует чужую регистрационную запись ликвидированной организации, а это уже серьёзный сигнал возможного введения клиентов в заблуждение.

Что делать, если деньги уже находятся в Trade Firm

Не вносите новые суммы, даже если менеджер обещает немедленный вывод после последней оплаты. Слова «это окончательный платёж» в подобных схемах могут повторяться много раз.

Сразу сохраните:

• скриншоты сайта и личного кабинета;
• историю переписки;
• номера телефонов;
• электронные адреса сотрудников;
• договоры и анкеты;
• чеки банковских переводов;
• данные получателей;
• адреса криптовалютных кошельков;
• хэши транзакций;
• записи разговоров;
• сообщения с требованиями доплатить.

Если платёж совершался картой, обратитесь в банк и запросите проверку операции. Возможность оспаривания зависит от способа перевода, даты, получателя и доказательств введения в заблуждение.

При переводе криптовалюты нужно проследить движение средств по блокчейну и установить, не поступили ли они на адрес централизованной биржи. В таком случае в службу безопасности биржи направляют заявление с хэшем транзакции и материалами из полиции.

Дополнительно стоит сменить пароли и удалить программы удалённого доступа, если аналитик устанавливал AnyDesk, RustDesk, TeamViewer или похожее приложение.

Осторожно с услугами возврата

После появления жалобы пострадавшему могут позвонить люди, представившиеся юристами, сотрудниками FCA, Интерпола, Банка России или блокчейн-следователями. Они рассказывают, что нашли деньги Trade Firm на резервном счёте и могут быстро их вывести.

Затем требуют оплатить комиссию, налог, активацию кошелька или выпуск международного сертификата. Это схема повторного обмана.

Никому не сообщайте коды из банковских сообщений и не переводите криптовалюту ради «синхронизации возвратного кошелька». Государственные органы не возвращают похищенные деньги через предварительное пополнение USDT.

Итог проверки

Trade Firm не прошёл юридическую проверку. На trade-firm.com указаны реквизиты компании, прекратившей существование более десяти лет назад, причём её настоящее название не совпадает с названием, опубликованным на сайте.

У проекта нет подтверждённой брокерской лицензии, а сведения о стаже, наградах и миллионах клиентов остаются рекламными заявлениями. Пользоваться trade-firm.com и передавать документы через client.trade-firm.com опасно.

Оставить жалобу на Trade Firm можно через форму: https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/