Topinmena (topinmena.com, topi-mna.site, tpn-mena.info) отзывы: отзывы

Что представляет собой Topinmena

Topinmena (сайты topinmena.com, topi-mna.site, tpn-mena.info) — это компания, которая, судя по названию и количеству доменов, позиционирует себя как брокерская или инвестиционная платформа. В распоряжении редакции имеются следующие данные:

• Сайты: topinmena.com, topi-mna.site, tpn-mena.info
• Телефон: +54 11 4170 5931
• Почта: support@topinmena.com
• Адрес: Felipe Vallese 1195, Autónoma de Buenos Aires, Argentina

Три домена — это уже серьёзная заявка. Обычно мошенники регистрируют два: основной и запасной. Три — значит, готовятся основательно. Аргентинский адрес, местный телефон — классический набор, который мы уже неоднократно встречали в предыдущих расследованиях.

Проверка адреса: Felipe Vallese 1195, Буэнос-Айрес

Felipe Vallese 1195, Autónoma de Buenos Aires, Argentina

Улица Фелипе Вальесе находится в районе Парке Патрисиос (Parque de los Patricios) — это южная часть Буэнос-Айреса, не самая престижная, но и не окраина. Район застроен жилыми домами средней этажности, есть промышленные зоны.

Что находится по адресу Felipe Vallese 1195? Согласно открытым картографическим данным, это многоквартирный жилой дом. Никаких следов того, что там располагается офис международной брокерской компании, нет.

Как и в случае с десятками других разобранных нами аргентинских проектов, это, скорее всего, адрес массовой регистрации или виртуальный офис. Реального присутствия компании там нет. Просто почтовый ящик, арендованный для создания видимости.

Проверка телефона: +54 11 4170 5931

Код 11 — это код Буэнос-Айреса. Номер стационарный или мобильный — по формату определить сложно.

Поиск по номеру в открытых источниках не даёт результатов. Нет в бизнес-справочниках, нет в отзывах, нет в базах данных. Это телефон-пустышка, предназначенный для приёма входящих звонков от потенциальных жертв. Сами мошенники, скорее всего, звонят с подменных номеров.

Проверка доменов: три варианта для одного проекта

topinmena.com

Домен в зоне .com — самой престижной и распространённой. Это, скорее всего, основной, «лицевой» домен, который будут указывать в рекламе и рассылках.

topi-mna.site

Домен в зоне .site с дефисом. Зона .site — одна из множества новых доменных зон, которые мошенники любят за дешевизну. Дефис в названии — классический приём. Здесь название сокращено до «topi-mna» вместо полного «topinmena».

tpn-mena.info

Домен в зоне .info с дефисом. Зона .info — излюбленная зона мошенников. Здесь название сокращено ещё сильнее, до «tpn-mena». Это уже не просто запасной домен, а совсем другой вариант написания.

Три домена с разными вариациями названия — это уже не просто подготовка к смене вывески, а целая сеть. Мошенники могут использовать их для разных целей:

• Перенаправлять трафик с одного на другой
• Запускать параллельные рекламные кампании
• Быстро переключаться при блокировках
• Создавать видимость нескольких независимых проектов

Отсутствие информации: полный вакуум

О компании Topinmena нет абсолютно никакой информации в открытых источниках. Ни на специализированных форумах, ни в реестрах регуляторов, ни в новостных лентах, ни в базах данных юридических лиц — везде пустота.

Для компании, которая якобы предоставляет финансовые услуги, это чрезвычайно тревожный сигнал. Легальные брокеры:

• Имеют историю отзывов на Trustpilot, ForexPeaceArmy и других независимых площадках
• Обсуждаются на профильных форумах
• Упоминаются в СМИ и финансовых блогах
• Имеют регистрацию в официальных реестрах

У Topinmena нет ничего из этого. Полная неизвестность.

Связь с другими аргентинскими проектами

Topinmena идеально вписывается в шаблон аргентинских скам-проектов, которые мы разбирали ранее. Особенно показательно количество доменов — три вместо обычных двух. Это указывает на то, что мошенники набирают обороты.

Вот лишь некоторые из множества разобранных нами проектов:

Проект	Адрес	Домены
Lanweita	Del Barco Centenera 1701	.com + .info
Cytofinity	Azcuénaga 397	.net + .com
Lrevisont	Av. Figueroa Alcorta 7405	.info + .net
Ubiqoz	Virrey Loreto 1801	.com + .info
Raelynn	Cuba 3602	.xyz + .me
Tezcom	Soldado de la Independencia 1801	.xyz + .world
Torremyg	Primera Junta 1609	.net + .click
Amaxloyalty	Mcal. Antonio José de Sucre 2002	.pro + .co
Acwerks	Mcal. Antonio José de Sucre 2002	.info
Kysomats	Zabala 1701	.com + .co
Oxtotech	Pasteur 504	.pro + .com
Tiffintin	Neuquén 1199	.org + .me
Topinmena	Felipe Vallese 1195	.com + .site + .info

Все эти проекты используют:

• Жилые или полужилые адреса в Буэнос-Айресе
• Несколько доменов в «мусорных» зонах
• Аргентинские номера с кодом 11
• Полное отсутствие информации в сети

Topinmena с тремя доменами — логичное развитие этой схемы.

Типовая схема работы

Если Topinmena действует по стандартному шаблону мошеннических брокеров, схема будет выглядеть так:

Этап 1. Создание легенды. Регистрируются три сайта с профессиональным дизайном. Аргентинский адрес добавляет «экзотической» солидности. На сайте размещаются обещания высокой доходности, помощи аналитиков, уникальных торговых условий.

Этап 2. Привлечение жертв. Менеджеры обзванивают потенциальных клиентов или пишут в мессенджеры, представляясь сотрудниками международной компании с офисом в Аргентине. Предлагают пассивный доход, помощь аналитиков, уникальные инвестиционные возможности.

Этап 3. Первый депозит и прикормка. Жертву уговаривают внести небольшую сумму. В личном кабинете отображается быстрый рост прибыли. Иногда дают вывести небольшую часть, чтобы укрепить доверие.

Этап 4. Давление и эскалация. Аналитик убеждает увеличить депозит, чтобы заработать по-крупному. Используются приёмы срочности: уникальная сделка, акция заканчивается, бонус за пополнение. Жертва вносит новые, более крупные суммы.

Этап 5. Блокировка вывода. При попытке вывести средства начинаются проблемы: бесконечная верификация, требование оплатить налог или комиссию, необходимость достичь определённого объёма торгов, технические сбои.

Этап 6. Исчезновение. Через несколько месяцев сайты перестают открываться. Благодаря трём доменам мошенники могут дольше держаться на плаву, перенаправляя трафик с заблокированных ресурсов на новые.

Что делать, если вы уже перевели деньги Topinmena

Если вы обнаружили, что не можете вывести средства, или вам только предложили инвестировать, действовать нужно немедленно.

Прекратите любые платежи и контакты. Никаких дополнительных переводов, никаких комиссий или налогов. Это бесконечная ловушка. Не отвечайте на звонки и сообщения менеджеров.

Соберите досье. Сохраните всё, что можно: скриншоты всех трёх сайтов (topinmena.com, topi-mna.site, tpn-mena.info), скриншоты личного кабинета с историей операций, всю переписку с менеджерами в мессенджерах, номера телефонов, с которых звонили, подтверждения транзакций (банковские выписки, скриншоты переводов криптовалюты).

Свяжитесь с банком для чарджбэка. Если вы переводили деньги с банковской карты, срочно обратитесь в банк. Срок подачи заявления об оспаривании транзакции ограничен: для Visa и Mastercard это до 120 дней с даты операции, для МИР также до 120 дней. Чем быстрее вы уведомите банк, тем выше шанс заблокировать перевод.

Подайте заявление в полицию. Статья 159 УК РФ (Мошенничество). Обратитесь в отдел К или любое отделение МВД по месту жительства. Приложите копии всех доказательств. Даже если полиция не найдёт преступников, ваше заявление создаст прецедент и поможет другим пострадавшим.

Подайте жалобу в ЦБ РФ. Интернет-приемная на сайте cbr.ru нужна для внесения компании в чёрный список. Даже если компания не имеет лицензии, факт внесения в реестр ЦБ РФ станет официальным предупреждением для других.

Остерегайтесь лжеюристов. После публикации истории вам могут написать специалисты по возврату средств, обещающие сто процентов гарантии за предоплату. Это мошенники второй волны. Настоящие юристы работают по договору, имеют лицензию и физический офис, не берут оплату на анонимные кошельки.

Частые вопросы о Topinmena

Topinmena — это мошенники?

С вероятностью 99 процентов — да. Жилой адрес в Буэнос-Айресе, три домена в сомнительных зонах, телефон-пустышка, полное отсутствие информации в открытых источниках и идеальное соответствие шаблону десятков других разоблачённых аргентинских скам-проектов — всё это указывает на мошенническую схему.

Почему у них целых три домена?

Три домена дают мошенникам больше возможностей для манёвра. Когда один сайт блокируют или на нём накапливается слишком много негативных отзывов, они переключаются на другой. Также они могут запускать параллельные рекламные кампании, чтобы охватить больше жертв.

Есть ли у них офис на Felipe Vallese 1195 в Буэнос-Айресе?

Нет. Это жилой дом. Адрес используется как виртуальный для регистрации, реального офиса там нет.

Есть ли у Topinmena лицензия?

Никаких подтверждений нет. Компания не значится в реестрах финансовых регуляторов, включая ЦБ РФ и аргентинскую CNV.

Какой из трёх сайтов основной?

Скорее всего, topinmena.com — основной домен. topi-mna.site и tpn-mena.info — запасные, с сокращёнными названиями и в «мусорных» зонах .site и .info.

Мне звонят менеджеры и предлагают инвестировать. Стоит ли соглашаться?

Нет. Это стандартная схема мошенников. Положите трубку и заблокируйте номер.

Заключение

Topinmena (topinmena.com, topi-mna.site, tpn-mena.info) — это компания-фантом, использующая аргентинский адрес в Буэнос-Айресе и три домена для создания ложного впечатления легитимности. Она является частью большой сети аналогичных мошеннических проектов, которые мы разбирали на протяжении многих расследований.

У компании нет:

• Лицензий
• Реального офиса (адрес — жилой дом)
• Прозрачного владельца
• Информации в открытых источниках
• Отзывов

У компании есть:

• Три домена в сомнительных зонах (.com, .site, .info)
• Аргентинский телефон-пустышка
• Жилой адрес в Буэнос-Айресе
• Полная неизвестность
• Связь с сетью аналогичных аргентинских проектов

Вердикт: Topinmena с вероятностью 99 процентов является мошенническим проектом, созданным по тому же шаблону, что и десятки других разоблачённых аргентинских скам-брокеров. Любое взаимодействие с этой компанией, особенно перевод денег, с высокой вероятностью приведёт к их потере.

---

Если вы уже перевели деньги в Topinmena — не ждите. Собирайте документы, подавайте на чарджбэк, пишите заявление в полицию.

Если вам только позвонили менеджеры из аргентинской компании с тремя сайтами — положите трубку и заблокируйте номер.

Не дайте себя обмануть.

---

Сообщить о фактах мошенничества и предупредить других можно здесь: https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/