В редакцию обратилась читательница. Показываем письмо целиком, чтобы вы узнали его, если такое придёт и вам.
Уведомление о статусе вашего брокерского счета
support@ubiqoz.com
Уважаемый клиент!
Сообщаем, что ваш брокерский счёт длительное время остаётся неактивным. Он может быть закрыт с утратой доступа и аннулированием средств на депозитарии. Чтобы избежать данной ситуации, вам необходимо либо возобновить торговую активность, либо закрыть счёт.
Если у вас возникнут вопросы, пожалуйста, обратитесь в службу поддержки.
Telegram: https://t.me/Ru_supp_help1
WhatsApp: 79855834645
Gem Space: https://links.gemspace.com/invite/user-bnlNdkENAC
MAX: 79092892230С уважением, Служба поддержки!
А вот и второе письмо, которое тоже якобы поступает от ЦБ РФ
Уважаемый трейдер!
Уведомляем Вас о том, что на текущий момент за Вами закреплена одна действующая учетная запись европейского стандарта, подлежащая обязательному закрытию.
В течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения данного уведомления Вам необходимо связаться с официальным представителем Комиссии по ценным бумагам:
Краснов Роберт Олегович — для проведения процедуры закрытия счета.
Telegram https://t.me/Robert_fin_supp WhatsApp +79223482066 ( перейти)Вы также можете подтвердить получение уведомления, направив ответное письмо с любым текстом.
Сообщаем, что процедура закрытия счета проводится на безвозмездной основе и не требует предоставления личных или конфиденциальных данных.
Знакомая ситуация? Не пугайтесь. Это стандартная разводка под видом брокера. Ниже объясняем, почему это письмо — фейк, что будет, если ответить, и какие законы нарушают такие «специалисты».
- В чем суть письма?
- Почему вы ничего не должны платить (юридический разбор)
- 1. Нет никакого «аннулирования средств за неактивность»
- 2. Подоходный налог — 13%, а не 50% и не «переводом на карту»
- 3. «Кредитное плечо» не нужно закрывать руками
- 4. Все угрозы — незаконны
- Что будет, если вы ответите на это письмо
- Как понять, что письмо от мошенников (простые признаки)
- Шаг 5. Что делать, если вы получили такое письмо
- Ни в коем случае
- Что сделать
- Если вы уже перевели деньги
- И самое главное
В чем суть письма?
Вам пишут с незнакомого адреса (в данном случае support@ubiqoz.com — вообще не брокерский домен). Сообщают, что счёт «неактивен», грозят «аннулированием средств» и предлагают срочно связаться с «поддержкой» в Telegram, WhatsApp, Gem Space или по телефону MAX.
Дальше — классика. Вы пишете. Вам отвечает «менеджер» и объясняет: чтобы спасти деньги или закрыть счёт, нужно оплатить комиссию, налог, страховку, «разблокировку» или вообще «погасить кредитное плечо».
Суть одна: вас разводят на деньги. Никакого счета у них нет. Никаких ваших денег на депозитарии — тем более.
Почему вы ничего не должны платить (юридический разбор)
1. Нет никакого «аннулирования средств за неактивность»
Согласно Федеральному закону № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокер не имеет права просто взять и аннулировать ваши деньги за то, что вы долго не торговали . Деньги клиента хранятся на отдельном специальном счёте (спецброкерском) и не могут быть списаны по желанию брокера . Если счёт неактивен, брокер может его закрыть, но обязан вернуть все средства клиенту за вычетом реальных комиссий по договору. Никакого «аннулирования» не существует.
2. Подоходный налог — 13%, а не 50% и не «переводом на карту»
В России налог на доход от инвестиций (НДФЛ) составляет 13% (или 15% для очень крупных доходов, свыше 5 млн рублей в год). Никаких 30%, 40% или 50% нет . Даже если брокер удерживает налог — он делает это автоматически из вашей прибыли, а не требует перевести деньги куда-то отдельно.
Если кто-то просит вас перевести «налог» на карту или криптокошелёк — это 100% мошенник.
3. «Кредитное плечо» не нужно закрывать руками
Кредитное плечо — это заёмные средства внутри вашего счёта. Когда вы закрываете позиции, плечо автоматически погашается за счёт ваших же денег на счету . Вас никогда не попросят перевести «долг по плечу» на левую карту. Если просят — это обман.
4. Все угрозы — незаконны
Вас могут пугать: «счёт заблокируют», «начислят пеню 3,5% в день», «передадут в финансовый мониторинг», «подадут в суд», «арестуют имущество». Всё это — ложь.
- Финансовый мониторинг — это государственный орган (Росфинмониторинг), он не работает по заявкам левых контор.
- Суд не может вынести решение по долгу, которого не существует.
- ФССП не возбуждает дела по требованию мошенников.
Это просто психологическое давление, чтобы вы испугались и заплатили.
Что будет, если вы ответите на это письмо
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
Рассказываем по шагам.
- Вы пишете в Telegram или WhatsApp по указанным контактам. Вам отвечает вежливый «менеджер».
- Он подтверждает: да, ваш счёт «завис», чтобы его разблокировать или закрыть, нужно оплатить комиссию / налог / страховку / залог.
- Вы переводите небольшую сумму (например, 5000 рублей). Вам говорят: «Отлично, остался последний шаг — оплатить верификацию».
- Вы платите ещё. Вам снова говорят: «Теперь нужна страховка перевода».
- И так до бесконечности. С каждым разом сумма растёт. А когда вы отказываетесь платить — вас блокируют.
Никаких денег вы не получите. Никто не вернёт вам ни «комиссию», ни «залог», ни «ваши средства со счёта».
Как понять, что письмо от мошенников (простые признаки)
| Признак | Почему это опасно |
|---|---|
| Отправитель — странный адрес | support@ubiqoz.com — это не адрес брокера. Настоящие брокеры пишут с доменов типа @tinkoff.ru, @sberbank.ru, @vtb.ru |
| Вас тянут в Telegram / WhatsApp | Легальные брокеры общаются через официальные чаты в приложении или по телефону горячей линии, а не через мессенджеры |
| Грозят «аннулированием средств» | Этого не бывает. Ваши деньги никто не может просто так забрать |
| Не называют название брокера | В письме нет ни слова о том, какой именно брокер пишет. Потому что его нет |
| Требуют перевести деньги для закрытия счета | Это главный признак мошенников. Настоящий брокер удержит комиссию из ваших средств, а не попросит отдельный перевод |
Шаг 5. Что делать, если вы получили такое письмо
Ни в коем случае
- Не переходите по ссылкам из письма.
- Не пишите в указанные Telegram / WhatsApp.
- Не переводите никаких денег.
- Не называйте коды из SMS и не сообщайте данные карты.
Что сделать
- Отправьте письмо в спам и забудьте о нём.
- Проверьте свои реальные брокерские счета (если они у вас есть) через официальное приложение брокера или по телефону горячей линии. Убедитесь, что всё в порядке.
- Предупредите знакомых — такие письма сейчас рассылают массово.
Если вы уже перевели деньги
- Срочно заблокируйте карту (через приложение банка или звонок).
- Напишите заявление в полицию по ст. 159 УК РФ (мошенничество). Сохраните письмо, скриншоты переписки, чеки переводов.
- Обратитесь в банк с заявлением на чарджбэк (возвратный ордер), если перевод был недавно.
И самое главное
Это письмо — 100% мошенничество. Никакого брокерского счёта за ним не стоит. Ваши деньги никому не должны. Угрозы — пустые.
Настоящий брокер:
- не пишет с левых доменов,
- не переводит в Telegram,
- не требует доплатить за вывод,
- не пугает «аннулированием».
Если вы получили похожее письмо — просто удалите его. И не дайте себя обмануть.
Если сомневаетесь или уже попали в такую ситуацию — пишите. Поможем разобраться.
