Многие скамеры специально разрешают первый маленький вывод — чтобы вы «поверили» и внесли больше. Это зафиксировано в предупреждениях регуляторов США, Австралии и др. Когда сумма вырастает, начинается «комиссия/налог/верификация», а вывод блокируют.
- Факты: как это выглядит в реальности
- Почему «они вывели один раз» — не аргумент
- Связь с пирамидами и «pig-butchering»
- Реальные истории (коротко, по делу)
- История 1. «4 500 ₽ вывели мгновенно — потом “налог 9%” и блок»
- История 2. «Сначала 3 000 ₽ вернули, потом 27 000 ₽ “комиссия за доверенное лицо”»
- История 3. «Вывели 2 000 ₽, а потом — цепочка “финальных платежей”»
- История 4. «P2P-перевод от незнакомца и требование “закрыть позицию”»
- История 5. «“Проверьте — всё работает” и микровывода по 1 000 ₽»
- История 6. «Липовая “справка ФНС” и “пеня до завтра”»
- Как распознать «первый вывод ради доверия»
- Что делать, если «вывели один раз», а теперь требуют ещё
- Почему люди ведутся: «у меня же уже получилось»
- Фрагменты переписок (обезличено)
- Быстрые скрипты общения
- Ответ «брокеру»
- Звонок в банк (карта/СБП)
- Тикет в биржу/эмитент стейблкоина
- Почему нельзя верить «первому успешному выводу»
- Ещё цифры (масштаб проблемы)
- Итог
- Бонус для читателей: шаблон заявления в полицию/ЦБ
Факты: как это выглядит в реальности
- Регуляторы прямо описывают приём «первый вывод ради доверия»: FINRA и CFTC предупреждают, что мошенники могут позволить вывести часть «прибыли», чтобы внушить легитимность площадки. Австралийский ACCC (Scamwatch) пишет то же самое.
- FBI/IC3 фиксирует ту же механику: «вам могли уже позволить ‘вывести’ небольшую сумму — это ловушка».
- Статистика потерь подтверждает масштаб: в 2024 г. инвестиционные мошенничества стали №1 по потерям в США — $6.5 млрд; в Великобритании за 2024 г. потеряно £649 млн, причём 66% кейсов — «крипто-инвестиции».
- Исследования 2025: анализ «pig-butchering» показывает, что ≈11,5% жертвам реально позволяли небольшие выводы — именно для наращивания доверия к фальш-платформам.
Почему «они вывели один раз» — не аргумент
- Техники подмены реальности. Фальш-«кабинеты» рисуют доходность в реальном времени, а первый вывод — часть сценария «подкормить инвестора».
- Эскалация платежей. После «успеха» просят больше: «налог», «страховка», «комиссия за доверенное лицо», «верификация» — иначе «арест/суд». Это стандартный финал по данным IC3/регуляторов.
- Психология. Работает эффект «я уже смог/ла»: мозг отфильтровывает риски, потому что есть подтверждение («ведь вывод был»). Этим манипулируют через срочность («до завтра») и авторитет («юрист/комплаенс»).
Связь с пирамидами и «pig-butchering»
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
Механика ранних выплат — не новость: классическая пирамида (Ponzi) платит ранним инвесторам из денег новых, чтобы создать иллюзию надёжности и притока. Современные «крипто-площадки» копируют ровно это — только через приложения и мессенджеры. investor.govSEC
Реальные истории (коротко, по делу)
«Маленькая рыбка, чтобы поймать большую»: так жертвы описывают первые мелкие выплаты, которые затягивают глубже.
- Женщину завели в WhatsApp-«кластер», показали прибыль в приложении, а при выводе включили «сборы», после чего приложение исчезло.
- Пенсионер вложил деньги после серии «успешных» мини-операций в чате; при попытке вывести — «30% fee» и блок.
- Правоохранители описывают шаблон: «увидели растущий баланс, разрешили снять малую сумму, дальше — десять и более переводов, каждый больше предыдущего».
- Пострадавший рассказывает: «попросили оплатить налоги, о которых раньше не предупреждали» — классический «финальный вынос».
История 1. «4 500 ₽ вывели мгновенно — потом “налог 9%” и блок»
Марина, 38 лет, Москва.
Пополнила «кабинет» на 15 000 ₽ (СБП), баланс «вырос» до 28 000 ₽. Попросила вывести 4 500 ₽ «на кофе» — пришло в течение часа на карту. Через два дня внесла ещё 60 000 ₽. На попытке вывести 40 000 ₽ потребовали «налог 9% перед выводом» перевести в USDT. После отказа — «арест счёта за неуплату» и угрозы «судом». Вывода так и не было.
Что показательно: первый мелкий перевод был на карту физлица с комментарием «возврат долга». Дальше все платежи — в криптовалюте.
История 2. «Сначала 3 000 ₽ вернули, потом 27 000 ₽ “комиссия за доверенное лицо”»
Павел, 42 года, Санкт-Петербург.
Делал тестовый вывод 3 000 ₽ — перевели по СБП. После пополнения на 120 000 ₽ потребовали «оформить доверенное лицо для разблокировки лимита» — 27 000 ₽ «страховой платёж» на USDT. Отказался — начались звонки «юриста», сообщения «дело уйдёт в суд до 15:00». Блокировка «кабинета» через сутки.
История 3. «Вывели 2 000 ₽, а потом — цепочка “финальных платежей”»
Ирина, 56 лет, Нижний Новгород.
Малый вывод прошёл. Далее: «комиссия биржи 3%», «AML-верификация 5 000 ₽», «налог 13%», «недостаёт 0,002 BTC для подтверждения транзакции». Всего 9 переводов за неделю — итоговый вывод не состоялся.
История 4. «P2P-перевод от незнакомца и требование “закрыть позицию”»
Андрей, 31 год, Екатеринбург.
Первый вывод пришёл как P2P от частного лица. Затем менеджер убеждал «завести ещё 200 000 ₽, чтобы закрыть минусовую позицию и вернуть всё сразу». После пополнения — «кабинет» недоступен, домен сменился.
История 5. «“Проверьте — всё работает” и микровывода по 1 000 ₽»
Татьяна, 47 лет, Казань.
Площадка поощряла мелкие выводы (от 500 до 1 000 ₽), параллельно наращивая «прибыль». На сумме 150 000 ₽ попросили «единый консолидированный вывод» — с предоплатой «комиссии шлюза 8%». После оплаты потребовали ещё 4% «за ускорение». Деньги не вернули.
История 6. «Липовая “справка ФНС” и “пеня до завтра”»
Егор, 29 лет, Новосибирск.
Получил в Telegram «справку» с гербом и штампом «ФНС». В тексте: «неподтверждённые доходы, задолженность 214 000 ₽, пеня начисляется до 12:00». Просили оплатить в USDT «для моментального закрытия». На просьбу прислать номер входящего и контакты инспекции — тишина.
Как распознать «первый вывод ради доверия»
- Вам сразу показывают «прибыль» и предлагают «снять на кофе», а затем убеждают увеличить депозит.
- Деньги просят в криптовалюте или переводом на физлиц/офшоры; площадка не в реестрах регулятора.
- При крупном выводе внезапно появляются налоги/комиссии/AML-верификация; общение — только в мессенджерах.
Что делать, если «вывели один раз», а теперь требуют ещё
- Стоп-платежи. Ни «налогов», ни «страховок», ни «комиссий за доверенное лицо». Это сценарий вымогательства.
- Фиксируйте доказательства. Скриншоты кабинета/чатов, кошельки, счета, e-mail.
- Сразу к банку/платёжной. Оспаривайте операции (чарджбэк/отзыв), сообщайте о мошенничестве; для криптовалют — тикеты на биржи/эмитент стейблкоина.
- Проверьте «брокера». По реестрам регуляторов (FCA Warning List, др.).
- Заявления. В правоохранительные органы + регулятор по рынку; приложите весь пакет.
Шаблон ответа в чат «менеджеру»:
«Комиссий и “налогов” за вывод без решения суда платить не буду. Сообщите лицензию, регулятора и юрлицо. Переписка и блокировка вывода зафиксированы и направляются в правоохранительные органы/регулятора».
Почему люди ведутся: «у меня же уже получилось»
Первый успешный вывод создаёт якорь — личный опыт «доказывает», что всё работает. Мозг переоценивает этот частный случай и игнорирует системные признаки скама (офшор, анонимные кошельки, давление «до завтра»). Этим приёмом пользуются создатели пирамид с начала ХХ века — только сейчас вместо «бумаг» у нас «кабинет» и «бот-советник».
Фрагменты переписок (обезличено)
Менеджер: «Поздравляю, 1 500 ₽ отправили вам по СБП — видите, у нас всё прозрачно. Давайте увеличим депозит, чтобы вы уже почувствовали серьёзную прибыль».
Клиент: «Ок, попробую ещё 30 000 ₽».
Менеджер: «Для суммы 70 000 ₽ нужен вывод через доверенное лицо. Это требование комплаенса. Комиссия — 25 000 ₽, вернётся вместе с телом вывода».
Клиент: «Почему раньше об этом не говорили?»
Менеджер: «Это новый лимит, пришёл сегодня. Если оплатите до 15:00 — успеем вывести сегодня».
“Юрист платформы”: «Вами нарушены условия KYC/AML, информация передана в ФНС. Возможен арест средств. Рекомендую срочно закрыть задолженность по налогу 13%».
Клиент: «Пришлите номер инспекции и входящий».
“Юрист платформы”: оставил чат.
Менеджер: «Транзакция зависла в блокчейне. Нужны ещё 0,002 BTC для подтверждения».
Клиент: «А почему комиссия за мой счёт?»
Менеджер: «Таковы правила шлюза. Это последний платёж — и всё получите одним списанием».
Менеджер: «Не пугайтесь, счёт временно заблокирован. После оплаты штрафа 9% всё откроется».
Клиент: «Штраф кому и на каком основании?»
Менеджер: «Это внутренний сбор. Если не оплатите сегодня, перейдём в судебный порядок».
Быстрые скрипты общения
Ответ «брокеру»
«Оплачивать комиссии/налоги без официальных реквизитов и решения суда не буду. Сообщите лицензию, регулятора, полное юрлицо и адрес. Угрозы фиксируются и направляются в полицию и регулятор.»
Звонок в банк (карта/СБП)
«Проведены операции, которые стали частью мошеннической схемы. Прошу оспорить и зафиксировать обращение по ч. 159 УК РФ (мошенничество). Готов предоставить переписку, реквизиты получателей, таймлайн. Нужны инструкции по чарджбэку/отзыву перевода, а также запросу в банк-получатель.»
Тикет в биржу/эмитент стейблкоина
«Мои средства были выведены в рамках мошенничества на адреса: … Прошу заморозить/пометить рисковыми и предоставить порядок дальнейших действий. Прилагаю заявления в правоохранительные органы.»
Почему нельзя верить «первому успешному выводу»
- Это наживка для подмены доверия: показали маленький успех — попросили крупный депозит.
- «Комиссии/налоги/доверенное лицо» появляются только при попытке забрать значимую сумму.
- Вывод часто идёт не от компании, а от случайного физлица (СБП/P2P) — это не подтверждает легальность «брокера».
Ещё цифры (масштаб проблемы)
- США (FBI, 2024): инвестиционные скамы — $6.5 млрд потерь; рекордный год по урону.
- Великобритания (Action Fraud, 2024): £649 млн потерь; 66% — крипто-мошенничества.
- Тренд начала 2020-х: рост потерь на «pig-butchering» (данные FinCEN/IC3 и отраслевых обзоров).
Итог
Первый успешный вывод — это наживка, а не гарантия. Он нужен не вам, а им — чтобы вы внесли больше. Дальше следуют «налоги», «комиссии» и блокировка.
Бонус для читателей: шаблон заявления в полицию/ЦБ
Если вы столкнулись с таким сценарием и не знаете, с чего начать:
https://bec-russia.com/shablon-zayavleniya-v-policziyu-i-czb-pri-onlajn-moshennichestve/
