Если вы столкнулись с финансовым мошенничеством (например, как в случае с псевдо-брокерами), важно действовать быстро и правильно. Ниже — чёткий алгоритм действий и шаблон заявления в полицию и Банк России, оформленный с юридическим уклоном на статью 1102 Гражданского кодекса РФ — «неосновательное обогащение».
Что делать в первую очередь
- Соберите доказательства:
- Скриншоты сайта, личного кабинета, переписки с «менеджерами».
- Квитанции о переводах (банковские или крипто-транзакции).
- Записи звонков (если есть).
- Зафиксируйте факт обращения:
- Сделайте скрин экрана, где вы пытались запросить вывод, и вам отказали или проигнорировали.
- Зафиксируйте неработающие контакты.
- Подавайте заявление сразу в два места:
- Полиция/прокуратура (по месту жительства).
- Центральный банк РФ (через онлайн-форму).
Шаблон заявления в полицию
В [наименование отдела полиции]
От: [ФИО полностью, адрес проживания, телефон, email]
Заявление
Я, [ФИО], прошу привлечь к ответственности лиц, причастных к мошенническим действиям от имени организации, действующей под брендом [название мошеннической компании, например CPT Pro], с использованием интернет-сайта [указать домен].
В период с [дата] по [дата] я осуществлял(а) переводы денежных средств по реквизитам, указанным на вышеуказанном сайте, под предлогом инвестирования на финансовом рынке. После внесения [сумма] рублей, мне стали отказывать в возврате средств под разными предлогами: требования уплаты комиссии, налога, предоставления «поручителя» и т.д.
Считаю, что в отношении меня совершено мошенничество, а также нарушены положения ст. 1102 ГК РФ (неосновательное обогащение).
Прошу:
- Принять заявление и зарегистрировать в установленном порядке.
- Провести проверку по факту мошеннических действий.
- Принять меры для установления лиц, получивших мои средства и привлечения их к ответственности.
К заявлению прилагаю:
- Копии переписок.
- Скриншоты личного кабинета.
- Платёжные документы.
[дата, подпись]
Шаблон обращения в Банк России (через сайт www.cbr.ru)
На сайте ЦБ есть форма онлайн-обращения: https://cbr.ru/Reception/
В тексте укажите следующее:
Я, [ФИО], стал(а) жертвой финансовой организации, не имеющей лицензии Банка России — [название, сайт]. Данная организация принимала средства под видом инвестиций, однако доступ к средствам мне не предоставили. Считаю, что компания ведёт незаконную деятельность на территории РФ. Прошу провести проверку и заблокировать доступ к указанному сайту.
Напоминание: чего не делать
- Не платите повторно — никакие «комиссии», «поручители» и «налоги» не нужны настоящим брокерам.
- Не удаляйте переписки и личный кабинет.
- Не ведитесь на предложения «вернуть деньги через посредника» — это повторный развод.
На основании введенных данных наш менеджер выполнит расчёт.
