Если раньше человеку просто обещали «быструю прибыль», то сегодня жертве присылают многостраничные документы, оформленные под официальные решения регуляторов, с печатями, подписями, ссылками на международные нормы и даже с указанием сумм компенсаций в криптовалюте.
Сегодня мы разберем вот такое вот письмо от SFDR, которые зачастую приходит на почту пострадавшим от мошенников.
Письмо, которое на первый взгляд выглядит как результат официального расследования, но при детальном анализе оказывается полностью фиктивным.
- Как выглядит письмо и почему оно вызывает доверие
- Манипуляция регламентом SFDR
- Фиктивное “расследование” инвестиционной компании
- Компенсация в BTC как элемент психологической ловушки
- “Временная блокировка средств” — ещё одна подмена
- Самый опасный элемент: “доступ к личному кабинету”
- Почему упоминается “лицензированный VASP”
- Почему это не ошибка, а именно скам
- Какова конечная цель такого письма
- Что важно сделать, если вы получили подобное письмо
Как выглядит письмо и почему оно вызывает доверие
Документ визуально оформлен как официальный отчёт или решение:
- используется деловой стиль;
- упоминаются международные регламенты (SFDR);
- фигурируют конкретные суммы в BTC;
- присутствуют печати, подписи, «даты решений»;
- упоминается некая инвестиционная компания и «расследование».
Для человека без юридического и финансового образования всё это создаёт ощущение, что вопрос действительно рассматривался на официальном уровне и деньги реально существуют.
Именно это ощущение и является главной целью подобных писем.
Манипуляция регламентом SFDR
В письме неоднократно упоминается SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) — реальный регламент Европейского союза, который регулирует раскрытие информации об устойчивом финансировании для финансовых организаций.
Ключевой момент:
SFDR не расследует частные споры, не начисляет компенсации и не переводит средства физическим лицам.
Регламент:
- не выносит индивидуальных решений;
- не назначает штрафы в BTC;
- не взаимодействует напрямую с клиентами.
Использование SFDR в данном письме — это типичная подмена смысла: реальный нормативный акт применяется в контексте, к которому он не имеет никакого отношения.
Фиктивное “расследование” инвестиционной компании
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
В тексте утверждается, что было проведено расследование деятельности компании, выявлены нарушения, начислены штрафы и компенсации.
В реальности:
- подобные расследования проводят либо суды, либо надзорные органы;
- результаты оформляются в виде официальных постановлений;
- документы публикуются или направляются через официальные каналы.
Здесь же:
- нет указания конкретного органа;
- нет регистрационного номера в официальных реестрах;
- нет ссылки на источник публикации.
Это декоративное расследование, созданное исключительно для давления на получателя.
Компенсация в BTC как элемент психологической ловушки
Отдельного внимания заслуживает указание сумм:
- «моральная компенсация» в BTC;
- «общая сумма возврата»;
- «временная блокировка средств».
В реальной практике:
- моральный вред не компенсируется в криптовалюте;
- компенсации не начисляются без судебного решения;
- криптовалюта не используется регуляторами как расчётная единица.
Упоминание BTC здесь — это не признак современности, а инструмент иллюзии ценности: человеку кажется, что средства уже существуют и находятся «на контроле».
“Временная блокировка средств” — ещё одна подмена
В письме говорится о временной блокировке суммы возврата «в целях соблюдения регламента и безопасности транзакций».
Это юридически абсурдно:
- если средства принадлежат человеку, их не «блокируют» для безопасности;
- если средства не принадлежат — их не обещают;
- регламенты не требуют блокировки компенсаций.
Такая формулировка нужна, чтобы объяснить, почему деньги пока нельзя получить, но можно будет «чуть позже» — после выполнения дополнительных условий.
Самый опасный элемент: “доступ к личному кабинету”
В письме прямо указаны:
- логин;
- пароль;
- предложение войти в личный кабинет.
Это критический признак мошенничества.
Ни один регулятор:
- не создаёт личные кабинеты для выплат компенсаций;
- не рассылает пароли в письмах;
- не предлагает входить на сторонние ресурсы для получения денег.
Перед нами классический фишинговый элемент, цель которого — либо получить дополнительные данные, либо вовлечь человека в дальнейшие этапы схемы.
Почему упоминается “лицензированный VASP”
Указание на необходимость криптосчёта в лицензированном VASP (поставщике услуг виртуальных активов) создаёт иллюзию соответствия международным нормам.
На практике:
- регуляторы не требуют от физических лиц срочно открывать криптосчета;
- отсутствие такого счёта не является основанием для отказа в выплате;
- VASP не участвуют в компенсациях за инвестиционные споры.
Это ещё один способ придать письму «международную серьёзность».
Почему это не ошибка, а именно скам
Ключевые признаки:
- использование реальных терминов в ложном контексте;
- отсутствие проверяемого источника;
- обещание денег после выполнения условий;
- предоставление логина и пароля;
- отсутствие официальных каналов связи;
- ориентация на криптовалюту как средство расчёта.
Все эти элементы в совокупности однозначно указывают на многоступенчатую мошенническую схему.
Какова конечная цель такого письма
Цель не в информировании и не в помощи.
Цель — подготовить человека к следующему шагу, где от него потребуют:
- оплатить комиссию;
- пройти «верификацию»;
- внести депозит;
- подтвердить транзакцию.
Каждый такой шаг сопровождается новым псевдо-документом.
Что важно сделать, если вы получили подобное письмо
- не переходить по ссылкам;
- не вводить данные;
- не переводить деньги;
- не верить в “последний этап”;
- сохранить все материалы как доказательства.
Любое дальнейшее взаимодействие почти всегда приводит к новым потерям.
Представленный документ — это не решение регулятора и не результат расследования. Это тщательно оформленный псевдо-юридический текст, цель которого — создать иллюзию законности и подтолкнуть человека к дальнейшим действиям.
Если вам обещают компенсацию в криптовалюте, требуют входа в личный кабинет и ссылаются на регламенты, которые не работают с физическими лицами, — перед вами не финансовый процесс, а обман.
