Когда человек пытается закрыть брокерский счет и вывести свои деньги, а ему вдруг сообщают о внезапно возникшем долге, — это практически всегда признак мошеннической схемы. Появившаяся «задолженность» нужна аферистам только для одного: чтобы вы продолжали платить.
Как работает эта схема
Мошенники выстраивают целую систему, чтобы человек не просто потерял деньги, а сам поверил, что должен еще. Сценарии могут быть разными, но суть одна.
В Рубцовске мужчина перевел мошенникам 2 654 000 рублей. Схема выглядела так: ему позвонила женщина, представилась сотрудником брокерской компании и сказала, что нужно срочно закрыть «брокерскую ячейку», иначе начнут капать пени. Мужчина поверил — ведь у него действительно была открыта платформа на бирже.
Дальше — классика. Ему сказали включить демонстрацию экрана телефона, зайти в онлайн-банк и «синхронизировать» счета. Потом пришло письмо с инструкцией и номером счета для перевода. Он перевел 660 тысяч рублей. Потом сказали, что синхронизация прошла не полностью, и он перевел еще 325 тысяч. Потом — что его счет заблокирован и нужно найти «совладельца счета» — обязательно родственника. Он попросил жену. Вместе они перевели еще 969 тысяч, а потом еще 700 тысяч . Каждый раз им говорили: еще немного, и всё закроется.
Откуда берется долг: отговорки мошенников
Аферисты используют несколько популярных предлогов, чтобы убедить человека, что у него возникла задолженность.
Закрытие счета требует денег
Самый распространенный вариант: чтобы закрыть счет, нужно внести сумму.
В Хабаровске женщина перевела мошенникам 1 655 000 рублей — 880 тысяч своих и 775 тысяч взяла в кредит. Когда она попыталась вывести деньги, счет оказался заблокирован .
В Ростовской области 59-летняя женщина оформила кредитов почти на 2 миллиона рублей, потому что мошенники сказали: для работы на бирже нужно больше денег. Когда она захотела вывести свои средства, «брокер» заявил, что счет заблокирован, потому что она сама попыталась вывести деньги, и теперь для разблокировки нужно внести 30% от «заработанной» суммы .
Требуют взять кредит для закрытия счета
Особенно циничный вариант — когда жертву заставляют брать кредит в банке, чтобы «погасить долг» перед мошенниками. На юридическом портале Правовед.RU эксперты прямо говорят: «То, что Вам предлагают взять кредит и «перегнать деньги между своими счетами», — классическая схема мошенников. Ни один легальный брокер такого не требует» .
В другом ответе юристы уточняют: «Настоящий брокер (лицензированный ЦБ РФ) никогда не требует денег за закрытие счета. Если вы торгуете с «плечом» (в долг), то при убытках брокер просто принудительно закрывает ваши позиции (маржин-колл), а не звонит и не требует перевести деньги на карту физлица для «погашения плеча»» .
Нужен «гарант» или «совладелец счета»
В Северодвинске двое мужчин попались на эту удочку. Один из них захотел вывести заработанное, и «консультант» сказал, что сделать это можно только с помощью посредника. Незадачливый инвестор попросил коллегу оформить кредит и перевести 900 тысяч рублей. Деньги исчезли, а через месяц пришло сообщение о просрочке по кредиту .
В Коми супружеская пара потеряла более 2 миллионов рублей. Ухтинец вложил в липовую биржу больше миллиона, взятых в кредит. Когда на счете сформировалась сумма в 4,7 тысячи долларов, куратор заявил, что для вывода средств нужно подключить еще одного участника. Мужчина обратился к жене. Мошенник убедил женщину оформить кредит на 1,3 миллиона рублей и начал требовать срочных переводов на электронные кошельки .
Почему это незаконно и как вас обманывают
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
Первое. Легальный брокер, если у вас действительно есть долг, не звонит в мессенджер и не просит перевести деньги на карту физлица. Все расчеты проводятся внутри брокерского счета. Если вы торговали с плечом и рынок пошел против вас, брокер просто принудительно закроет позиции — это называется маржин-колл .
Второе. Мошенники специально создают видимость реальных торгов. Они показывают данные реальных бирж, но их сайты — лишь имитация . Жертва видит, как растут «дивиденды», и вкладывает все больше. Как только сумма становится крупной, доступ к счету блокируется .
Третье. Угрозы — их главное оружие. Суды, приставы, блокировка счетов, пени, передача данных в налоговую — это все ложь. У мошенников нет никаких юридических рычагов воздействия. Их единственная сила — в вашем страхе.
Четвертое. «Долг» придуман на пустом месте. Его цель — заставить вас продолжать платить. Как только вы платите, появляется новое требование. И так до бесконечности, пока у вас не кончатся деньги .
Как распознать мошенничество
Есть несколько явных признаков того, что «долг» при закрытии счета — это обман:
- Вас просят перевести деньги на карту физического лица или на электронный кошелек. У легального брокера все переводы идут по официальным банковским реквизитам юридического лица .
- Общение ведется через мессенджеры — Telegram, WhatsApp, а не через официальные каналы .
- Вам угрожают штрафами, пенями, полицией, судом .
- Требуют оформить кредит для «закрытия счета» или «погашения задолженности» .
- Просят найти «гаранта» или «совладельца счета» .
- Требуют включить демонстрацию экрана или перейти по ссылке на поддельный сайт .
Что делать, если вам сказали, что у вас долг
- Не переводите больше ни копейки. Это самое важное. С каждым новым переводом вы просто отдаете деньги мошенникам. Они никогда не вернут вам средства .
- Проверьте брокера. Зайдите на сайт Центрального Банка РФ и посмотрите, есть ли компания в реестре лицензированных брокеров. Скорее всего, ее там не будет .
- Сохраните все доказательства: переписку, скриншоты баланса, реквизиты, на которые переводили деньги, номера телефонов.
- Напишите заявление в полицию. Это мошенничество по статье 159 УК РФ. Сделать это можно в любом отделении полиции .
- Сообщите в свой банк о мошеннической операции. Если вы переводили деньги недавно, есть небольшой шанс их вернуть.
- Не верьте угрозам. У мошенников нет никакой реальной власти над вами. Никаких обязательств перед ними у вас нет .
Итог
Если при закрытии брокерского счета вам говорят, что у вас образовался долг, и требуют перевести деньги — это мошенничество. Легальный брокер закрывает позиции внутри вашего счета и не просит переводить деньги отдельным платежом. Вас просто пытаются развести на деньги. Не платите, сохраняйте доказательства и обращайтесь в полицию.
