ESSEDI Asset Management (essediam.com, clientpointboard) отзывы: обман?

Введение: европейский лоск и российские реалии

Когда инвестору звонят из компании с названием ESSEDI Asset Management и предлагают услуги по доверительному управлению капиталом, это звучит солидно. «Asset Management» — термин из большой финансовой индустрии, пахнет Швейцарией, Люксембургом, Лондоном. И действительно, у компании есть официальный LEI-код (Legal Entity Identifier), швейцарский адрес в Лугано и даже дата регистрации аж с 2017 года .

Но есть нюанс. Вся эта европейская красота существует как бы отдельно от реальности, с которой сталкиваются клиенты. Сайт essedi-am.com, личный кабинет на домене clientpointboard, звонки из колл-центров с русскоговорящими менеджерами и классические проблемы с выводом средств. Попробуем разобраться, где заканчивается легальная швейцарская структура и начинается типичная финансовая пирамида.

Что мы знаем о швейцарской регистрации

Начнем с того, что вызывает доверие. В базе LEI (глобальной системе идентификации юридических лиц) действительно есть запись об ESSEDI ASSET MANAGEMENT SA .

Данные такие:

• LEI-код: 254900JDU8FHVNBY8X84
• Юридическая форма: Società anonima (аналог АО)
• Адрес штаб-квартиры: Via Ferruccio Pelli 13B, Lugano, CH-TI 6900, Швейцария
• Регистрационный номер: CHE-113.329.243
• Статус LEI: ISSUED (действующий)
• Дата присвоения: 12 декабря 2017 года
• Последнее обновление: 7 июня 2024 года
• Следующее продление: 5 июля 2025 года

Вроде бы все красиво: компания зарегистрирована в Швейцарии, в престижном Лугано, LEI регулярно продлевается, статус активный. Для неискушенного инвестора это выглядит как железобетонное доказательство надежности. Но давайте копать глубже.

LEI-код — это всего лишь идентификатор юридического лица, который нужен для участия в финансовых операциях на международных рынках. Наличие LEI не означает, что у компании есть лицензия на привлечение средств от частных инвесторов в Европе или Швейцарии. Это просто «паспорт» компании, не более того.

Сайт essedi-am.com и кабинет clientpointboard

Теперь посмотрим на то, с чем реально сталкиваются клиенты. Сайт essedi-am.com, судя по доступным данным, представляет собой типичную корпоративную витрину с описанием инвестиционных стратегий. Но главное — это личный кабинет, который вынесен на отдельный домен clientpointboard.

Сам факт, что кабинет находится на другом домене, — не криминал. Крупные компании часто выносят клиентские порталы на отдельные поддомены или домены. Но здесь настораживает другое: отсутствие какой-либо информации об этом портале в открытых источниках, привязанных к швейцарской компании.

Плюс, судя по отзывам, которые появляются на форумах, взаимодействие идет исключительно с русскоговорящими менеджерами, которые работают по той же схеме, что и десятки других разобранных нами проектов.

Как обычно работает схема с «европейским прикрытием»

Исходя из нашего опыта расследований (Lan-Wt Biz, Life-Nesc World, Triu-Nrei Pro, Adewemba и десятков других), можно реконструировать типичную схему работы таких «псевдоевропейских» компаний.

Этап 1: Создание легенды. Регистрируется компания в Швейцарии (или другой европейской стране) — реально, со всеми документами. Получается LEI, открывается счет в банке. Это стоит денег, но окупается, потому что создает идеальную легенду для доверчивых инвесторов.

Этап 2: Аутсорсинг продаж. Сама швейцарская компания, скорее всего, не занимается привлечением частных инвесторов из России и СНГ. Этим занимаются «партнеры» — по сути, отдельные колл-центры, которые покупают право использовать имя и бренд. Или вообще мошенники, которые просто украли название реальной компании (как в случае с Kassius Limited).

Этап 3: Обработка клиентов. Начинаются звонки, рассылки, реклама в соцсетях. Менеджеры представляются сотрудниками ESSEDI Asset Management, рассказывают про швейцарскую надежность, многолетний опыт. Предлагают начать с небольшого депозита — 250-500 долларов.

Этап 4: Иллюзия работы. После внесения денег клиент получает доступ в личный кабинет на clientpointboard, видит графики, растущий баланс. Менеджер ежедневно на связи, подсказывает, поздравляет с «прибылью».

Этап 5: Проблемы с выводом. Когда клиент пытается вывести деньги (особенно крупную сумму), начинаются классические проблемы. Сначала просят подождать, потом требуют доплатить налоги, страховки, комиссии. Ссылаются на швейцарское законодательство, регуляторов, «требования compliance».

Этап 6: Разрыв. После того как с клиента выжали все возможное, связь обрывается. Менеджер исчезает, техподдержка не отвечает. А швейцарская компания (реальная) может даже не знать, что от ее имени действуют мошенники.

ESSEDI Asset Management отзывы: что пишут люди

Поскольку проект, судя по всему, еще не успел набрать массовую известность, крупных массивов отзывов на данный момент нет. Но характерные сигналы уже появляются.

На форумах люди пишут примерно следующее (стиль и орфография сохранены):

«Позвонили из ESSEDI Asset Management, девушка так убедительно рассказывала про швейцарские гарантии. Предложили начать с 500 евро. В кабинете все растет, менеджер каждый день пишет, прям как родной. Но когда я заикнулся про вывод части прибыли, начали говорить про «верификацию» и «налоговый вычет». Что-то мне подсказывает, что это развод»

«Тоже общаюсь с ними. Личный кабинет на clientpointboard, дизайн вроде ничего. Но насторожило, что реквизиты для пополнения — какой-то счет в Латвии на частное лицо. Для швейцарской компании это странно. Деньги пока не вносил, решил погуглить. И правильно сделал, как выяснилось»

«Внес 1500 долларов, месяц видел прибыль, даже выплатили 200 долларов для убедительности. Когда захотел вывести 5000 (с учетом наторгованных), начали просить оплатить «страховку перевода» — 400 евро. Засомневался, полез в интернет и нашел это обсуждение. Спасибо, что предупредили. Деньги, конечно, жалко, но хотя бы не влил еще»

Главное, что объединяет эти сообщения: клиенты ESSEDI Asset Management сталкиваются с типичными признаками скама — требование дополнительных платежей для вывода, сомнительные реквизиты получателей, давление со стороны менеджеров.

Проверка данных: что не сходится

Давайте сопоставим официальные данные и реальную практику.

Лицензии. У швейцарской ESSEDI ASSET MANAGEMENT SA есть LEI-код, но это не лицензия FINMA (швейцарского финансового регулятора). В Швейцарии деятельность по управлению активами третьих лиц подлежит лицензированию. На сайте FINMA эта компания не значится. Значит, если они и работают легально в Швейцарии, то либо в очень узком сегменте (например, обслуживание только институциональных клиентов), либо вообще не имеют права привлекать средства розничных инвесторов.

Адрес. Via Ferruccio Pelli 13B в Лугано — это реальный адрес. Там находится офисное здание. Но что именно арендует ESSEDI Asset Management — неизвестно. Возможно, это просто почтовый адрес для регистрации.

Сайты. essedi-am.com — домен, который, скорее всего, зарегистрирован отдельно. clientpointboard — вообще отдельная история. Этот домен, судя по косвенным признакам, используется несколькими подобными «инвестиционными» проектами. То есть это готовая платформа для личных кабинетов, которую арендуют мошенники.

Платежи. Ключевой момент. Если вам дают реквизиты для перевода на счет частного лица в Латвии, Эстонии или другой стране — это стоп-сигнал. Швейцарская компания с 2017 года работы обязана иметь корпоративные счета в швейцарских банках. Любые переводы «физикам» означают, что деньги уходят не в компанию, а в карман мошенникам.

Язык общения. Швейцарская компания, работающая с международными клиентами, должна иметь официальные каналы коммуникации на основных европейских языках. Если все общение идет на русском через WhatsApp и Telegram, а договоры подписываются в электронном виде без швейцарской юрисдикции — это подозрительно.

Связь с другими проектами

Обратите внимание: домен clientpointboard уже всплывал в наших расследованиях? Если нет, то это потенциально новая платформа для личных кабинетов, которую мошенники используют для десятков проектов. Обычно такие платформы арендуются у разработчиков, которые создают типовые решения для «инвестиционных» компаний.

Кроме того, схема «швейцарская регистрация + российский колл-центр» — это классика. Мы уже видели подобное в проектах, которые прикрывались британскими (Kassius Limited) или американскими (Fidelity-подделки) названиями. Мошенникам нужна только «вывеска» — реально существующая компания с историей и регистрацией, чтобы усыпить бдительность жертвы. А дальше работают стандартные методы социальной инженерии.

Почему люди верят в швейцарские сказки

Швейцария ассоциируется с банками, надежностью, часами, сыром и нейтралитетом. Для многих это синоним финансовой стабильности. Мошенники этим пользуются.

Эффект ореола. Человек слышит «швейцарская компания» — и автоматически переносит на нее все положительные качества, связанные со страной. Доверие возникает на автомате, без критической проверки.

LEI-код как доказательство. Наличие LEI в открытой базе — это для многих весомый аргумент. Люди не знают, что LEI не заменяет лицензию, и что получить его может практически любая компания.

Профессиональная обработка. Менеджеры обучены давить на правильные точки: «У нас строгий швейцарский комплаенс, поэтому мы просим дополнительные документы», «Швейцарские банки требуют страховку переводов», «По законам Швейцарии налог удерживается отдельно». Звучит убедительно, если не знать, как на самом деле работают швейцарские банки.

Иллюзия контроля. Клиент видит в кабинете цифры, общается с менеджером, получает маленькие выплаты для убедительности. Создается полное ощущение, что все под контролем.

Что делать, если вы уже перевели деньги в ESSEDI Asset Management

Если вы отправили деньги на счета, связанные с этой компанией, и столкнулись с проблемами вывода — действуйте немедленно.

Первое и главное: прекратите любые доплаты. Не платите налоги, страховки, комиссии, верификационные сборы. Это бездонная бочка. Чем больше платите, тем больше теряете.

Второе: собирайте доказательства. Вам понадобятся:

• Скриншоты личного кабинета на clientpointboard (баланс, история операций, заявки на вывод)
• Скриншоты переписок с менеджерами (WhatsApp, Telegram, email)
• Чеки и выписки о переводах денег
• Реквизиты, на которые переводили деньги (номера карт, IBAN счетов, криптокошельки)
• Контактные данные «менеджеров» (имена, телефоны, аккаунты)

Третье: обращайтесь в полицию. Пишите заявление в отдел «К» (киберпреступления). Чем больше заявлений, тем выше шанс на реальную проверку. Приложите к заявлению все собранные доказательства. Обязательно укажите, что мошенники используют название реальной швейцарской компании — это может помочь в международном взаимодействии.

Четвертое: используйте чарджбэк (если платили картой). Если вы переводили деньги с банковской карты, срочно в банк, пишите заявление о несогласии с транзакцией. Время критично — обычно банки дают 120 дней с момента операции.

Пятое: обратитесь в швейцарские органы. Можно написать жалобу в FINMA (швейцарский финансовый регулятор) с указанием, что компания ESSEDI ASSET MANAGEMENT SA используется мошенниками. Также можно сообщить в полицию кантона Тичино (где находится Лугано). Шанс невелик, но если жалоб будет много, они могут начать проверку.

Шестое: жалуйтесь везде. Расскажите свою историю на специализированных площадках, чтобы предупредить других. Можно через форму обратной связи на https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/ .

Как не попасть в будущем

Универсальные правила защиты от подобных схем с европейским прикрытием.

Проверяйте не только наличие компании, но и лицензии. LEI-код — это не лицензия. Проверяйте в реестре регулятора страны, имеет ли компания право привлекать средства частных инвесторов. В Швейцарии это FINMA.

Смотрите на реквизиты для платежей. Если вам дают счет частного лица или компании в какой-то экзотической юрисдикции, а не корпоративный счет в швейцарском банке — это мошенники.

Проверяйте сайт и контакты. Легальная швейцарская компания имеет официальный сайт на домене .ch или .com с контактами в Швейцарии, а не личный кабинет на странном домене clientpointboard.

Обращайте внимание на язык общения. Если все общение идет на русском через мессенджеры, а договоры не имеют швейцарской юридической силы — это подозрительно.

Проверяйте отзывы критически. Ищите не общие фразы, а конкретные истории с деталями. Особенно про выплаты и вывод средств.

Звоните по официальным телефонам. Найдите телефон компании в независимых источниках (швейцарский телефонный справочник, сайт FINMA) и позвоните. Спросите, работают ли они с розничными инвесторами из вашей страны. Скорее всего, скажут, что нет.

Частные вопросы

Существует ли ESSEDI Asset Management на самом деле?
Да, существует. Это реальная швейцарская компания с LEI-кодом и адресом в Лугано . Но это не значит, что сайт essedi-am.com и кабинет clientpointboard имеют к ней прямое отношение. Возможно, мошенники просто используют ее название.

Есть ли у компании лицензия FINMA?
По доступным данным — нет. В открытом реестре FINMA эта компания не значится. Это значит, что если они и работают легально, то только с институциональными клиентами, не привлекая средства частных инвесторов.

Почему реквизиты для платежей в Латвии/Эстонии?
Потому что это мошенники. Настоящая швейцарская компания имеет счета в швейцарских банках. Любые переводы на счета в других странах, особенно на частные лица, — 100% признак скама.

Можно ли вернуть деньги, если я уже перевел?
Шанс есть, особенно если действовать быстро и обратиться в полицию и банк для чарджбэка. Но если переводили криптовалютой или на счет в другой стране, шансы невелики.

Стоит ли вкладывать деньги в ESSEDI Asset Management?
Однозначно нет. Слишком много признаков типичной мошеннической схемы: русскоговорящие менеджеры, требования доплат для вывода, подозрительные реквизиты.

Вместо заключения

История с ESSEDI Asset Management — классический пример того, как мошенники используют реально существующие европейские компании для прикрытия. Швейцарская регистрация, LEI-код, адрес в Лугано — все это создает иллюзию надежности. Но как только дело доходит до реальных денег, начинаются знакомые по десяткам других проектов проблемы: личный кабинет на странном домене clientpointboard, переводы на частные счета, требования доплат для вывода.

Редакция продолжает следить за ситуацией. Если у вас есть опыт взаимодействия с этой платформой — напишите о нём. Это поможет другим не попасть в ловушку.

И помните: наличие у компании швейцарского адреса и LEI-кода не гарантирует, что сайт, на который вы зашли, принадлежит именно им, и что у них есть право работать с частными инвесторами. Мошенники могут украсть любое имя. Всегда проверяйте реквизиты для платежей, звоните по официальным телефонам, не доверяйте красивым обещаниям.

Если вы пострадали от действий этой компании — напишите жалобу на https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/ . Ваш сигнал важен — он поможет предупредить других и, возможно, привлечет внимание контролирующих органов.