В редакцию поступило обращение о платформе Alphintec, доступ к которой пользователь получил через Telegram. По словам автора сообщения, при попытке разобраться с деньгами появился новый этап — закрытие кредитного плеча и оформление налоговой формы.
«Платформа Alphintec в ТГ. Дошло дело до кредитного плеча. Переводить деньги говорит не придется, но чувствую, так или иначе будет к тому идти».
Пока неизвестно, потребовали ли у клиента дополнительный платёж. Однако уже названные условия требуют осторожности.
Что настораживает в этой истории
Пользователю говорят о картах, фиксированной сумме и необходимости закрыть кредитное плечо. При этом точного расчёта долга, выписки по операциям и ссылки на условия договора, судя по обращению, ему не предоставили.
У настоящего брокера кредитное плечо отражается непосредственно на торговом счёте. Клиент должен видеть:
- размер собственных и заёмных средств;
- открытые позиции;
- текущий финансовый результат;
- маржинальные требования;
- комиссии и образовавшуюся задолженность.
Обычно плечо уменьшается при закрытии позиций или пополнении брокерского счёта по официальным реквизитам компании. Требование отправить фиксированную сумму на карту физического лица не является нормальным способом проведения брокерских расчётов.
Как здесь появилась форма W‑8BEN
В обращении документ называют «справкой W8-Bin». Вероятнее всего, речь идёт о форме W‑8BEN. Она используется в США для подтверждения того, что получатель определённого дохода не является американским налоговым резидентом.
Эта форма не закрывает кредитное плечо, не погашает торговую задолженность и не служит гарантией вывода денег. Поэтому Alphintec должна отдельно и письменно объяснить:
- какое отношение американское налогообложение имеет к операциям клиента;
- кто является налоговым агентом;
- от какого юридического лица поступит доход;
- на основании какого договора запрашиваются персональные и налоговые данные.
Само упоминание официального документа ещё не доказывает законность всей операции. Название реальной формы может использоваться для придания процедуре убедительности.
Что может произойти дальше
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
Фраза «переводить деньги не придётся» не исключает, что позднее пользователю сообщат о налоге, комиссии, страховке, плате за закрытие плеча или подтверждение банковской карты.
Особенно опасна ситуация, когда после каждого выполненного условия появляется новое. Например, сначала требуется документ, затем закрытие плеча, после этого — подтверждение источника денег или оплата комиссии.
До получения проверяемых документов переводить дополнительные средства не следует. У платформы необходимо запросить полное наименование юридического лица, номер лицензии, договор, выписку со счёта и точный расчёт задолженности.
Если деньги уже переводились, нужно сохранить переписку, чеки, номера карт, адрес Telegram-аккаунта и снимки личного кабинета. Эти материалы могут понадобиться банку и правоохранительным органам.
История с Alphintec пока основана на одном обращении, поэтому делать окончательный вывод рано. Но сочетание Telegram, непонятного кредитного плеча, фиксированной суммы и формы W‑8BEN указывает на высокий финансовый риск.
Про кредитное плечо рекомендуем почитать в нашей статье более детально: http://bec-russia.com/kreditnoe-plecho-kak-zakryt-pochemu-ono-chasto-obmanka/
