HSBC Hongkong LTD / IRD: блокирует вывод криптовалюты. Обман?

Коротко: пострадавшие запрашивают вывод криптовалюты с инвестиционного счёта или платформы; им приходит «официальное» письмо от «банка-посредника» или «налоговой службы Гонконга» с требованием заплатить налог/комиссию в криптовалюте (чаще всего USDT/BTC). Срок — 24–72 часа. В письме используются настоящие названия (HSBC, IRD), местоположения и банковские адреса, чтобы создать доверие. По факту — это классическая фишинговая/социально-инженерная схема. Ниже — подробный разбор, что это за схема, как отличить подделку, что именно нужно делать пострадавшим, и текстовые шаблоны для жалоб.


Переработанные примеры (анонимно)

Пример А

«Я пыталась вывести 5 000 USD со счёта на бирже-посреднике. Мне пришло письмо от «HSBC Hongkong LTD», где говорилось, что перевод заморожен: банк якобы сообщил IRD (налоговая Гонконга), что у меня нет записей об уплате налога с криптовалюты. Для разблокировки нужно заплатить 34% — 1 700,00 USD — на указанный USDT-кошелёк. Срок — до 15.11.2025 18:00 (МСК).»

Пример Б

«Я переводил 0.087654 BTC (~9 500 USD) с инвестиционного счёта на свой внешний кошелёк. Пришло уведомление: «Транзитный счёт готов, но IRD требует налог 32% — 0.028049 BTC (≈3 040 USD). Платёж нужно произвести вручную на указанный кошелёк USDT — иначе транзакция «не будет распознана системой шифрования»» (цитата из письма).

Я заменил имена и цифры — в тексте ниже используйте реальные суммы и даты при составлении жалобы.


Почему это мошенничество — аргументы по пунктам

  1. Банк / налоговая не требуют оплат в криптовалюте.
    Налоги и официальные сборы уплачиваются через банковские переводы или налоговые порталы. Требование «оплатить налог в USDT/BTC на адрес кошелька» — признак мошенничества.
  2. Ни HSBC, ни IRD не используют массовые письма с угрозой немедленной утраты транзакции.
    Банки и налоговые службы общаются по корпоративным каналам, выдают официальные документы с регистрационными номерами и контактами для проверки.
  3. Структура письма и технические формулировки часто ошибочны.
    В тексте встречаются юридически некорректные формулировки («криптовалюты подлежат антимонопольному регулированию», «налог применяется автоматически к сумме на ваше имя») — это языковые маркеры фальсификации.
  4. Оплата в криптоадрес на личный кошелёк — объективный индикатор мошенничества.
    Любая легальная процедура возвращения/уплаты налогов не предусматривает перевод средств на частные криптоадреса.
  5. Сжатые сроки и давление (24–72 ч) — классический приём убеждения и паники.

Как мошенники делают письмо убедительным (техническая мастерская обмана)

Компания не выводит деньги или другая проблема?

Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.

Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.

  • Вставляют реальные данные: адрес головного офиса банка, юридические названия подразделений, общие ссылки на AML/CTF (борьба с отмыванием), упоминание IRD.
  • Маскируют адрес отправителя (подменяют домен или используют похожие домены: @hsbc-official.xyz).
  • Подсовывают шаблонные «отчёты» или «приложения» (PDF, изображение) с логотипом банка/налоговой.
  • Присылают «экстренные» инструкции и QR-коды, которые ведут на фальшивые страницы с формой оплаты.
  • Иногда «юридически» подкрепляют текст ссылками на несуществующие постановления.

Как отличить подделку от официального документа — контрольный чек

  1. Посмотрите отправителя (полный email). Официальные письма идут с корпоративных доменов (@hsbc.com.hk, @ird.gov.hk) — даже если видим «HSBC» в имени, проверьте домен.
  2. Официальные уведомления: содержат регистрационный/референтный номер дела, контактный телефон с корпоративной справкой и инструкции по обжалованию.
  3. Никогда не платите в криптовалюте. Официальные платежи в крипто — крайне редки (и только для узких юридических случаев) — всегда проверяйте через банк/налоговую лично.
  4. Запросы налогов к нерезидентам: IRD публикует официальные разъяснения; частным лицам за пределами бизнеса спам-уведомления не рассылаются.
  5. В письме должно быть ваше полное ФИО, идентификационный номер плательщика (если применимо), номер счёта; отсутствие точных персональных данных — тревожный знак.

Если вам пришло такое письмо — что делать немедленно (пошагово)

  1. Ни в коем случае не переводите деньги и не переходите по подозрительным ссылкам.
  2. Сохраните все материалы: письмо (полный заголовок email), вложения (PDF, изображения), скрины переписки с платформой, номера транзакций, адреса криптокошельков. Сделайте экспорт писем в PDF.
  3. Сохраните журналы переводов: выписку банка, транзакции блокчейна (txid), время и адреса кошельков.
  4. Сделайте снимки экрана личного кабинета (история вывода, состояние транзита).
  5. Свяжитесь напрямую с банком и налоговой через официальные каналы: не по телефонам из письма, а по номерам с официального сайта HSBC и IRD. Запросите подтверждение — скорее всего, они скажут, что ничего не отправляли.
  6. Подайте заявление в полицию по месту жительства — экономическое мошенничество (ст. 159 УК РФ) + приложите доказательства.
  7. Обратитесь в поддержку банка-отправителя и платёжной системы (если платёж ещё не завершён) — попросите блокировку операций.
  8. Если уже перевели — быстро обратитесь в сервис мониторинга блокчейн-переводов. Платформы типа Chainalysis / Crystal / TRM или местные криминал-аналитические компании могут помочь трассировать адреса и попытаться заморозить средства через обменники/посредников (если совпадут контакты с сервисами, которые сотрудничают с правоохранительными органами).
  9. Отправьте жалобу на проверку (мы помогаем подготовить обращение): https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/

Юридический блок — какие нормы можно указать в жалобе

  • УК РФ ст. 159 — мошенничество (если вы лишились денег);
  • УК РФ ст. 187 — неправомерный доступ / использование информационных систем (если есть хакерские элементы);
  • ФЗ-115 — в случаях попытки замаскировать перевод как AML-платёж (важно указывать, что «ссылка на AML использована злоумышленниками»).

В тексте жалобы достаточно указать признаки мошенничества и потребовать возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ; дальше следствие разберётся с квалификацией.

Примечание: юридические формулировки лучше согласовать с адвокатом/юристом. Я даю стандартную практическую основу — не адвокатский совет.


Образцы формулировок для жалобы / заявления в полицию (шаблон)

Кому: Начальнику [наименование ОВД]
От: Фамилия Имя Отчество, адрес, телефон, e-mail

Заявление о совершённом мошенничестве

[дата] я инициировал(а) вывод средств с платформы [название платформы]. При попытке вывода [сумма, валюта; или BTC txid] мне на электронную почту пришло письмо от лица, представившегося сотрудником «HSBC Hongkong LTD» / «Inland Revenue Department (IRD) Hong Kong» с требованием перевести налог/комиссию в размере [сумма] на крипто-адрес [адрес]. Платёж не выполнял(а). Прошу зарегистрировать заявление и провести проверку на предмет совершённого в моём отношении мошенничества (ст. 159 УК РФ). В качестве доказательств прилагаю: скриншоты письма, заголовки email, вложения, выписку по транзакции, скрин личного кабинета, WHOIS домена, и пр.

Дата, подпись.

(Приложения: полный список доказательств с кратким пояснением к каждому файлу.)


Практические советы по сбору доказательств (что усилит жалобу)

  • Снимайте «полные заголовки» писем (full email headers) — они содержат путь доставки и IP отправителя.
  • Экспортируйте всю переписку из мессенджера/чата, если переписывались с «поддержкой» платформы.
  • Сохраняйте транзакции блокчейна (txid) и моментальные скриншоты баланса (дата/время видны).
  • Снимайте WHOIS домена сайта в момент обращения (включая запись регистрации/обновления).
  • Запрашивайте у банка официальную выписку о попытке перевода (если он был) — это важно для чарджбэка.
  • Если платёж ещё «в обработке», срочно обращайтесь в банк с просьбой об отмене / возврате.

Что делать, если вы уже перевели «налог» на крипто-адрес

  1. Соберите максимум данных по кошельку: адреса входящих/исходящих транзакций, txid.
  2. Обратитесь в полицию с заявлением и перечислением txid как доказательств.
  3. Свяжитесь с биржами/обменниками, через которые, возможно, переводились средства — укажите адреса и попросите заморозить/блокировать связанные аккаунты (требование направляют через правоохранительные органы).
  4. Закажите профессио­нальную трассировку (платная услуга у аналитических фирм) — это поможет выяснить, какие сервисы использовались для «кассирования» средств.
  5. Соберите коллективные обращения, если пострадавших несколько — совместное заявление повышает шансы на результат.

Как предупредить читателей и уменьшить риск (для вашей публикации)

  • Включите в статью развёрнутую анатомию письма-подделки: примеры формулировок, типичные крипто-адреса, «давление срока», фразы вроде «транзакция не будет распознана шифр. системой».
  • Опубликуйте чек-лист: «5 шагов перед оплатой» (проверить домен отправителя, запросить подтверждение у банка, проверить txid, не платить в крипто, звонок в банк).
  • Дайте готовые шаблоны заявлений для полиции и в банк.
  • Предложите бесплатную форму для отправки жалобы/проверки: https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/ — высылайте чек-лист и готовый шаблон заявления.

Итог — короткое резюме для пострадавших

  • Любое требование оплатить налог/комиссию в криптовалюте — мошенничество.
  • Ни HSBC, ни IRD не запросят частного лица оплатить налог на личный кошелёк в USDT/BTC.
  • Самое важное сейчас — сохранить доказательства и обратиться в полицию и банк.
  • Мы поможем подготовить жалобу и собрать пакет документов: https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/

Ключевые слова: письмо от HSBC Hongkong LTD, IRD Hong Kong, налог на криптовалюту, блокировка перевода, требование оплаты в USDT/BTC, мошенничество при выводе.

Опубликовал(а) Матвей Иванов
Предыдущая запись
Ct‑Asinc — обзор и отзывы о платформе ct‑asinc.pro
Добавить комментарий
Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные поля помечены *