Коротко: пострадавшие запрашивают вывод криптовалюты с инвестиционного счёта или платформы; им приходит «официальное» письмо от «банка-посредника» или «налоговой службы Гонконга» с требованием заплатить налог/комиссию в криптовалюте (чаще всего USDT/BTC). Срок — 24–72 часа. В письме используются настоящие названия (HSBC, IRD), местоположения и банковские адреса, чтобы создать доверие. По факту — это классическая фишинговая/социально-инженерная схема. Ниже — подробный разбор, что это за схема, как отличить подделку, что именно нужно делать пострадавшим, и текстовые шаблоны для жалоб.
- Переработанные примеры (анонимно)
- Пример А
- Пример Б
- Почему это мошенничество — аргументы по пунктам
- Как мошенники делают письмо убедительным (техническая мастерская обмана)
- Как отличить подделку от официального документа — контрольный чек
- Если вам пришло такое письмо — что делать немедленно (пошагово)
- Юридический блок — какие нормы можно указать в жалобе
- Образцы формулировок для жалобы / заявления в полицию (шаблон)
- Практические советы по сбору доказательств (что усилит жалобу)
- Что делать, если вы уже перевели «налог» на крипто-адрес
- Как предупредить читателей и уменьшить риск (для вашей публикации)
- Итог — короткое резюме для пострадавших
Переработанные примеры (анонимно)
Пример А
«Я пыталась вывести 5 000 USD со счёта на бирже-посреднике. Мне пришло письмо от «HSBC Hongkong LTD», где говорилось, что перевод заморожен: банк якобы сообщил IRD (налоговая Гонконга), что у меня нет записей об уплате налога с криптовалюты. Для разблокировки нужно заплатить 34% — 1 700,00 USD — на указанный USDT-кошелёк. Срок — до 15.11.2025 18:00 (МСК).»
Пример Б
«Я переводил 0.087654 BTC (~9 500 USD) с инвестиционного счёта на свой внешний кошелёк. Пришло уведомление: «Транзитный счёт готов, но IRD требует налог 32% — 0.028049 BTC (≈3 040 USD). Платёж нужно произвести вручную на указанный кошелёк USDT — иначе транзакция «не будет распознана системой шифрования»» (цитата из письма).
Я заменил имена и цифры — в тексте ниже используйте реальные суммы и даты при составлении жалобы.
Почему это мошенничество — аргументы по пунктам
- Банк / налоговая не требуют оплат в криптовалюте.
Налоги и официальные сборы уплачиваются через банковские переводы или налоговые порталы. Требование «оплатить налог в USDT/BTC на адрес кошелька» — признак мошенничества. - Ни HSBC, ни IRD не используют массовые письма с угрозой немедленной утраты транзакции.
Банки и налоговые службы общаются по корпоративным каналам, выдают официальные документы с регистрационными номерами и контактами для проверки. - Структура письма и технические формулировки часто ошибочны.
В тексте встречаются юридически некорректные формулировки («криптовалюты подлежат антимонопольному регулированию», «налог применяется автоматически к сумме на ваше имя») — это языковые маркеры фальсификации. - Оплата в криптоадрес на личный кошелёк — объективный индикатор мошенничества.
Любая легальная процедура возвращения/уплаты налогов не предусматривает перевод средств на частные криптоадреса. - Сжатые сроки и давление (24–72 ч) — классический приём убеждения и паники.
Как мошенники делают письмо убедительным (техническая мастерская обмана)
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
- Вставляют реальные данные: адрес головного офиса банка, юридические названия подразделений, общие ссылки на AML/CTF (борьба с отмыванием), упоминание IRD.
- Маскируют адрес отправителя (подменяют домен или используют похожие домены: @hsbc-official.xyz).
- Подсовывают шаблонные «отчёты» или «приложения» (PDF, изображение) с логотипом банка/налоговой.
- Присылают «экстренные» инструкции и QR-коды, которые ведут на фальшивые страницы с формой оплаты.
- Иногда «юридически» подкрепляют текст ссылками на несуществующие постановления.
Как отличить подделку от официального документа — контрольный чек
- Посмотрите отправителя (полный email). Официальные письма идут с корпоративных доменов (@hsbc.com.hk, @ird.gov.hk) — даже если видим «HSBC» в имени, проверьте домен.
- Официальные уведомления: содержат регистрационный/референтный номер дела, контактный телефон с корпоративной справкой и инструкции по обжалованию.
- Никогда не платите в криптовалюте. Официальные платежи в крипто — крайне редки (и только для узких юридических случаев) — всегда проверяйте через банк/налоговую лично.
- Запросы налогов к нерезидентам: IRD публикует официальные разъяснения; частным лицам за пределами бизнеса спам-уведомления не рассылаются.
- В письме должно быть ваше полное ФИО, идентификационный номер плательщика (если применимо), номер счёта; отсутствие точных персональных данных — тревожный знак.
Если вам пришло такое письмо — что делать немедленно (пошагово)
- Ни в коем случае не переводите деньги и не переходите по подозрительным ссылкам.
- Сохраните все материалы: письмо (полный заголовок email), вложения (PDF, изображения), скрины переписки с платформой, номера транзакций, адреса криптокошельков. Сделайте экспорт писем в PDF.
- Сохраните журналы переводов: выписку банка, транзакции блокчейна (txid), время и адреса кошельков.
- Сделайте снимки экрана личного кабинета (история вывода, состояние транзита).
- Свяжитесь напрямую с банком и налоговой через официальные каналы: не по телефонам из письма, а по номерам с официального сайта HSBC и IRD. Запросите подтверждение — скорее всего, они скажут, что ничего не отправляли.
- Подайте заявление в полицию по месту жительства — экономическое мошенничество (ст. 159 УК РФ) + приложите доказательства.
- Обратитесь в поддержку банка-отправителя и платёжной системы (если платёж ещё не завершён) — попросите блокировку операций.
- Если уже перевели — быстро обратитесь в сервис мониторинга блокчейн-переводов. Платформы типа Chainalysis / Crystal / TRM или местные криминал-аналитические компании могут помочь трассировать адреса и попытаться заморозить средства через обменники/посредников (если совпадут контакты с сервисами, которые сотрудничают с правоохранительными органами).
- Отправьте жалобу на проверку (мы помогаем подготовить обращение): https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/
Юридический блок — какие нормы можно указать в жалобе
- УК РФ ст. 159 — мошенничество (если вы лишились денег);
- УК РФ ст. 187 — неправомерный доступ / использование информационных систем (если есть хакерские элементы);
- ФЗ-115 — в случаях попытки замаскировать перевод как AML-платёж (важно указывать, что «ссылка на AML использована злоумышленниками»).
В тексте жалобы достаточно указать признаки мошенничества и потребовать возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ; дальше следствие разберётся с квалификацией.
Примечание: юридические формулировки лучше согласовать с адвокатом/юристом. Я даю стандартную практическую основу — не адвокатский совет.
Образцы формулировок для жалобы / заявления в полицию (шаблон)
Кому: Начальнику [наименование ОВД]
От: Фамилия Имя Отчество, адрес, телефон, e-mailЗаявление о совершённом мошенничестве
[дата] я инициировал(а) вывод средств с платформы [название платформы]. При попытке вывода [сумма, валюта; или BTC txid] мне на электронную почту пришло письмо от лица, представившегося сотрудником «HSBC Hongkong LTD» / «Inland Revenue Department (IRD) Hong Kong» с требованием перевести налог/комиссию в размере [сумма] на крипто-адрес [адрес]. Платёж не выполнял(а). Прошу зарегистрировать заявление и провести проверку на предмет совершённого в моём отношении мошенничества (ст. 159 УК РФ). В качестве доказательств прилагаю: скриншоты письма, заголовки email, вложения, выписку по транзакции, скрин личного кабинета, WHOIS домена, и пр.
Дата, подпись.
(Приложения: полный список доказательств с кратким пояснением к каждому файлу.)
Практические советы по сбору доказательств (что усилит жалобу)
- Снимайте «полные заголовки» писем (full email headers) — они содержат путь доставки и IP отправителя.
- Экспортируйте всю переписку из мессенджера/чата, если переписывались с «поддержкой» платформы.
- Сохраняйте транзакции блокчейна (txid) и моментальные скриншоты баланса (дата/время видны).
- Снимайте WHOIS домена сайта в момент обращения (включая запись регистрации/обновления).
- Запрашивайте у банка официальную выписку о попытке перевода (если он был) — это важно для чарджбэка.
- Если платёж ещё «в обработке», срочно обращайтесь в банк с просьбой об отмене / возврате.
Что делать, если вы уже перевели «налог» на крипто-адрес
- Соберите максимум данных по кошельку: адреса входящих/исходящих транзакций, txid.
- Обратитесь в полицию с заявлением и перечислением txid как доказательств.
- Свяжитесь с биржами/обменниками, через которые, возможно, переводились средства — укажите адреса и попросите заморозить/блокировать связанные аккаунты (требование направляют через правоохранительные органы).
- Закажите профессиональную трассировку (платная услуга у аналитических фирм) — это поможет выяснить, какие сервисы использовались для «кассирования» средств.
- Соберите коллективные обращения, если пострадавших несколько — совместное заявление повышает шансы на результат.
Как предупредить читателей и уменьшить риск (для вашей публикации)
- Включите в статью развёрнутую анатомию письма-подделки: примеры формулировок, типичные крипто-адреса, «давление срока», фразы вроде «транзакция не будет распознана шифр. системой».
- Опубликуйте чек-лист: «5 шагов перед оплатой» (проверить домен отправителя, запросить подтверждение у банка, проверить txid, не платить в крипто, звонок в банк).
- Дайте готовые шаблоны заявлений для полиции и в банк.
- Предложите бесплатную форму для отправки жалобы/проверки: https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/ — высылайте чек-лист и готовый шаблон заявления.
Итог — короткое резюме для пострадавших
- Любое требование оплатить налог/комиссию в криптовалюте — мошенничество.
- Ни HSBC, ни IRD не запросят частного лица оплатить налог на личный кошелёк в USDT/BTC.
- Самое важное сейчас — сохранить доказательства и обратиться в полицию и банк.
- Мы поможем подготовить жалобу и собрать пакет документов: https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/
Ключевые слова: письмо от HSBC Hongkong LTD, IRD Hong Kong, налог на криптовалюту, блокировка перевода, требование оплаты в USDT/BTC, мошенничество при выводе.
