Все чаще пользователи пишут: «брокер угрожает заблокировать мой счёт, если не внесу комиссию» или «мне сказали, что деньги заморожены, пока не оплачу налог».
На самом деле — это классическая схема мошенников, а не признак реальной проверки.
Разберёмся, как действовать и почему настоящие брокеры так никогда не делают.
- Когда “брокер” начинает угрожать блокировкой
- Почему настоящие брокеры не блокируют счёт за неуплату
- Как выглядит схема пошагово
- Как проверить, реальна ли блокировка счёта
- Что делать, если брокер уже заблокировал счёт
- Сравнение: настоящая блокировка vs фальшивая
- Отзывы пострадавших
- Проверка брокера и лицензии
- Что делать, если вы уже перевели деньги
Когда “брокер” начинает угрожать блокировкой
На первых порах всё выглядит гладко: депозит принят, сделки якобы идут, прибыль растёт.
Но как только человек пытается вывести деньги, начинаются проблемы:
- “Ваш счёт заблокирован по запросу банка”;
- “Нужно пройти AML/KYC-проверку и оплатить комиссию”;
- “Система зафиксировала нарушение регламента, внесите депозит для разблокировки”;
- “Необходимо оплатить налог на прибыль, иначе аккаунт будет аннулирован”.
Это не правила брокеров — это приёмы вымогательства.
Почему настоящие брокеры не блокируют счёт за неуплату
Лицензированные компании (из реестра ЦБ РФ или международных регуляторов) не имеют права требовать оплату за разблокировку счёта.
Любые удержания, комиссии или налоги списываются автоматически при операции, а не “на словах” через менеджера.
Значит, если вас просят оплатить что-то заранее:
- “страховку”,
- “сертификат разблокировки”,
- “налог за прибыль”,
- “AML-проверку” —
вы столкнулись с мошенниками.
Как выглядит схема пошагово
Отправьте жалобу или расскажите свою историю анонимно или нет. Это важно для предостережения других.
Каждая жалоба помогает закрывать фейковые сайты и сохранять деньги другим людям.
- Вы подаёте заявку на вывод.
- Вам сообщают о “блокировке по регламенту”.
- Менеджер уверяет, что всё решаемо — нужно оплатить “сбор” (от 5% до 35% суммы).
- После оплаты просят ещё: “комиссию за верификацию”, “страховой код”, “налоговую пошлину”.
- В конце просто перестают выходить на связь.
💡 Никакой из этих платежей не проходит через официальные системы. Деньги уходят на личные криптокошельки, а не на расчётные счета брокера.
Как проверить, реальна ли блокировка счёта
- Посмотрите, есть ли брокер в реестре ЦБ РФ: https://cbr.ru/finorg/
Если его там нет — это не брокер, а фиктивный сайт. - Проверьте домен и юридическое лицо.
Часто сайты зарегистрированы недавно, адрес и телефон поддельные, а e-mail — на бесплатных сервисах. - Попросите официальный документ.
Мошенники присылают “постановления” и “налоговые акты” без печати, QR-кода и контактов ведомства. - Не переводите ни рубля.
Реальные брокеры сами удерживают налоги или комиссии при выводе, а не просят оплатить вручную.
Что делать, если брокер уже заблокировал счёт
- Сделайте скриншоты кабинета, переписки, писем, документов.
- Сохраните все платёжные реквизиты, на которые вы переводили деньги.
- Проверьте, через какой банк или платёжную систему уходили средства — возможно, можно подать заявление на возврат (чарджбэк).
- Подайте жалобу в ЦБ РФ и МВД по статье о мошенничестве (ст. 159 УК РФ).
Сравнение: настоящая блокировка vs фальшивая
| Признак | Реальный брокер | Мошенническая “блокировка” |
|---|---|---|
| Причина блокировки | Нарушение правил торговли, санкции регулятора | “Не оплатили налог”, “нужно пройти проверку” |
| Документ | Официальное уведомление с номером лицензии | PDF без реквизитов |
| Решение вопроса | Через службу поддержки компании | Через “личного менеджера”, требующего оплату |
| Деньги на счету | Хранятся на клиентских счетах | Уже выведены мошенниками |
Отзывы пострадавших
«Менеджер написал, что мой счёт заблокирован из-за подозрительных операций. Попросили оплатить 12% комиссии — после оплаты тишина». — Q-Trade.com, отзыв клиента
«Сказали, что брокер должен уплатить налог в Гонконге. Требовали 3000 USDT, чтобы “разморозить” средства. Конечно, я ничего не получил». — Torqumin, история пострадавшего
«После отказа платить начали угрожать блокировкой всех карт и “передачей данных в налоговую”. Выяснилось, что фирма без лицензии ЦБ РФ». — Invest-EU.net, жалоба пользователя
Проверка брокера и лицензии
Если брокер угрожает блокировкой, первым делом проверьте, есть ли у него лицензия.
Это можно сделать в реестре Банка России или на сайте иностранного регулятора (FCA, CySEC, ASIC и др.).
Если компания отсутствует в списках — она не имеет права принимать деньги клиентов.
Подробная инструкция по шагам здесь:
👉 Как проверить сайт и лицензию брокера — гайд 2025
Что делать, если вы уже перевели деньги
- Не вступайте больше в контакт с “менеджерами”.
- Сразу зафиксируйте все доказательства.
- Обратитесь за консультацией по возврату средств.
- Подайте официальную жалобу — это нужно, чтобы запустить проверку и процесс возврата.
Отправьте жалобу на компанию и узнайте, как вернуть деньги. Также по этой ссылке доступен бесплатный образец заявления в полицию. 👉 https://bec-russia.com/otpravit-zhalobu-na-sajt/
Мы бесплатно подскажем:
- как проверить проект;
- как собрать доказательства;
- как начать законный процесс возврата;
- как подать заявление в МВД и ЦБ РФ.
